자주적인 삶

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증권정보포탈 국고채 ETF 에 대해서 수익율과 보수 확인 하였다.

금리 변동에 따라서 국고채 3년, 10년, 30년에 대해서 장기/중기/단기에 따른 전략을 수립해서 대응 할 필요가 있을 것 같다.

현재의 수익율이면 큰 부담이 없을 것 같기는 하다.

• TIGER 국고채30년스트립액티브는 30년 국채 원금이자분리채권(스트립채권) 이다.
• KBSTAR KIS국고채30년Enhanced는
  대한민국 정부 발행 국고채 중 잔존만기 30년 이상인 채권들로 구성 KIS 국고채 30년 지수 개선하기 위해 채권 담보로 전체 30% 규모 현금을 RP 매도 형태 차입하여 동일 바스켓 추가로 포트폴리오와 같은 비중 국고채 30년 물 추가 매수로 인하여 투자금액 130% 활용하는 1.3배 레버리지 ETF 성과를 추구한다.
  KBSTAR KIS국고채30년Enhanced의
  듀레이션은 24.18Y(2022.09.28 기준)으로 국내 채권형 ETF중 듀레이션이 매우 긴 ETF 이다.
  금리인하시 기대가 되는 종목이다.

금융투자 협회에서 확인한 비용이다.

아래 3종목은 상대적으로 비용이 높읖 종목이다.

KBSTAR 국고채3년/ KOSEF 국고채10년/ KBSTAR KIS국고채30년Enhanced

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30년장기채 ETF 에 대해서 금융투자협회와 증권정보포탈에서 자료를 비교 해보았다.

금융투자협회에서 확인한 내용과 증권정보포탈에서 확인한 내용은 하나의 표로 작성해서 붙여 넣기를 하니까 보기가 어렿다.

위 이미지로 붙여 넣은 표를 참고하세요. 

미국 금리 인하에 대한 기대감으로 인한 것인지 3개월 수익율이 원더풀 하다..

하지만 2024년 되면서 금리 인하 시점이 늦추어 지는 것 영향인지 가격이 하락하고 있다.

개인연금 / 퇴직연금으로 투자 가능한 상품이다.

특히 아래 국고채30년은 수익율이 엄청나다..

아래 미국 30년국채도 수수료율이 조금 높지만.. 이정도 수익율이면 문제가 없을 것 같다.

SOL 국고채30년액티브 에 대한 정보는 보이지 않아서 SOL ETF 에서 출시일정을 확인 했다.

3개월 수익율로 나쁘지 않지만, 기초지수 대비 -22.13  으로 나온다.

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• 상단 메뉴 바에서 "Categories“ >  "Interest Rates"  : 미국 다양한 금리 지표 포함
• 장단기 금리 역전 데이터 : "Interest Rates Spreads" > "10-Year Treasury Constant Maturity Minus 3-Month Treasury Constant Maturity“ > Monthly Check 후 10-Year Treasury Constant Maturity Minus 3-Month Treasury Constant Maturity 선택하면 그래프 나타남

위의 방법으로 FRED 에서 찾은 미국 장단기 금리차 (10년 - 3개월) 그래프이다.

0 아래로 내려간 부분의 기간이 길면 금리 역전 회복후 경기 침체가 길어 지는 경향이 있다.

금리 역전 현상이 나타나면 미연준에서 실업율과 물가를 고려해서 금리인하를 하고, 금리역전 해소되고 경기침체가 되는 현상이 있다.

2024년에는 아직 금리 역전 회복이 안되고 있고, 그 기간도 역대 최장 기간인데... 걱정이다.

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연준(미국 연방준비제도) 대차대조표( balance sheet)는 연준 자산과 부채에 대한 재무제표입니다.
연준 대차대조표는 통화정책 시행과 경제 활동 조절하는 데 중요한 역할 입니다.

연준은 QE와 QT 2가지 전략으로  통화정책 조절합니다.

QE (양적완화, Quantitative Easing)

연준이 시장 자금 주입으로 재정정책 촉진및 경제 활성화하는 통화정책의 일환입니다.
연준은 정책금리를 낮추고, 자산 매입 프로그램으로 정책 유동성 제공합니다.
주로 정부 채권, 기업 채권, 주식 등의 자산 매입으로 진행됩니다.

QE는 금융위기나 금융시장 불안 요인 완화를 위해서 경제 둔화나 불확실성 높을 때 시행합니다.
통화량을 늘리고 경기 부양을 위해 시행되는 정책입니다.

QT (양적긴축, Quantitative Tightening)

QT는 QE 반대 개념 입니다.
연준이 시장의 유동성 줄이고 통화량 축소하는 개념입니다.

연준은 자산 매입 줄이고 보유 자산 감소를 통해서 QT 진행 합니다.
QT는 통화정책을 조절하기 위해서 경제 과열이나 인플레이션 가능성이 높아졌을 때 실행합니다.

QT는 통화량 줄이고 경기 안정화시키는 정책입니다.


이 정책들은 연준 대차대조표에 반영되어 그 추이로 정책 진행 상황 파악할 수 있습니다.

연준 balance sheet에는  연준 자산과 부채내용을 정리 되어 있습니다.
대차대조표에 포함된 내용은 다음과 같습니다.

자산(Assets): 연준 보유 자금 및 금융 자산(현금, 정부 채권, 기타 채권 등)이 포함되고, 금융 시장 자산, 대출, 부동산 등 연준 보유 기타 자산도 포함될 수 있습니다.

부채(Liabilities): 연준 발행 화폐와 금융기관 및 정부 예금 등이 포함되고,
연준 발행 기타 단기 및 장기 부채도 포함될 수 있습니다.

자본(Equity): 연준 자본 일반적으로 자본 또는 자산 소유주 펀드로 표시되고, 연준이 자산을 보유하고 부채 지불하는 데 사용된다.

대차대조표는 시각적으로 연준 재무 상태를 요약하여 연준 자산과 부채 사이 균형 확인하고, 재무 상태 평가하고 경제 안정성 인사이트 확인할수 있습니다.

연준 자산 증가하면 추가적인 유동성을 시장에 제공하므로 긍정적인 신호가 될 수 있습니다.
이와 같이 금융 시장에 미치는 영향을 추적하는 데 사용될 수 있습니다.

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국내 은행 중 퇴직연금 운용액이 가장 큰 신한은행에서 은행권 최초 퇴직연금 고객관리센터 설립하여 신한 쏠(SOL) 앱 내 '나의 퇴직연금' 메뉴에 인공지능(AI) 기반 '신한은행 연금케어'와 '연금 라운지' 신설하였다.

신한은행 개인연금/퇴직연금으로 투자를 하려고 하면 상품 내용 확인 등이 엄청 힘들다..전체 상품 리스트를 확인 하는 방법는 펀드 변경시 나오는 리스트만 보고 판단을 해야 해서 어렵다.

신한은행 연금케어는 전문적인 퇴직연금 관리위한 AI 기반 모바일 서비스로 500개가 넘는 변수를 AI 분석을 통한 예측으로 정교한 포트폴리오를 만들어 아래 서비스를 제공한다.

• 개인별 수익률 목표 설정
• 맞춤형 상품 포트폴리오
• 자산 건강도
• 투자 가이던스 등

'나의 연금스토리' 메뉴에서는 퇴직연금 상품 가입 후 이력과 자산 현황, 포트폴리오 추천 등 고객별 맞춤 서비스도 지원한다.

신한은행은 재무설계를 위한 모바일 전용 서비스 연금 라운지를 신한 쏠(SOL) 앱 출시하여 연금 라운지는 아래 서비스 제공한다.

• 4대 공적연금 입금 계좌 변경 서비스
• 연금 입금 고객 전용 적금 및 대출 상품 추천
• 종합소득세*증여세 등을 계산해 주는 간편 세금 계산기 등 서비스

쥐꼬리 만큼 들어 있는 퇴직연금 중 일부를 연금케어를 믿어 볼까??

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투자 진행은 각 개인의 상황에 맞게 진행 하세요

한국무역협외(KITA) 뉴스에 아래 내용이 나왔다.

"중국 금융당국이 디플레이션(경기 침체 속 물가 하락) 우려로
2월 5일부터 예금 지준율을 0.5%포인트 내려 장기 유동성 약 1조위안(약 188조원)을 제공할 것"

중국 금융당국 지급준비율(RRR·지준율) 0.5% 포인트 인하할 때 관심을 두면 좋을 것 같은 내용 입니다.

주식 시장: 중국 지급준비율 인하는 중국 내 유동성 공급 증가되어 중국 주식 시장 상승 요인이 될 수 있습니다. 이로 인하여 중국 경제 회복 기대감이 높아져 국내 주식 시장도 긍정적인 영향이 있을 수 있습니다.

중국 지급준비율 인하는 중국 내 자산 수익률이 낮아져 투자금이 주변국으로 이동할 수 있어서 한국 주식시장 등에 긍정적인 반응이 나타날수 있습니다.

이러한 영향은 상황에 따라 달라질 수 있고, 여러가지 요인으로 바뀔 수 있습니다.
중국 경제 상황과 정책 변화를 계속 지켜보고, 국내 경제 영향을 분석하고 대응할 필요가 있습니다.

중국 금융당국의 지급준비율(RRR) 인하는 시장에 유동성 공급으로 경기 활성화하고 디플레이션 우려를 완화하기 위해서 입니다.

중국 경기 개선 조치는 중국 위안화 가치에도 영향 나타납니다.
중국 경기 개선으로 위안화 강세는 한국 원화 환율 변동에도 영향이 나타납니다.

중국 경기는 한국 경기와 밀접한 관계가 있고, 2023년 하반기 부터 대중 수출이 조금씩 살아나는 경향이 있습니다.

포토폴리오 배분 시 척후병을 배치하는 것도 좋을 것 같습니다.

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2024년 1월 4주차 삼성증권 글로벌 주간 레포트 내용중에 관심 있는 내용 몇가지만 정리 했다..

아래 그래프는 삼성증권 글로벌 주간 레포트 캡쳐해서 사용하였다.

계속 지켜 봐야지..

러셀 2000 지수의 대표 주자로 넷플릭스 실적에 대해서 몇번 뉴스에서 언급이 되었다.

그런데, 연초 대형주 위주로 움직인다고 한다. 

금리인하 기대 전망이 후퇴하면서..채권을 어떻게 해야 하남???

장단기 금리차...

그리고, 헬스케어..일라이 릴리

비만치료제, 알츠하이머, ADC, MASH, RLT.....

삼성자산운용에서 글로벌 비만치료 상장사 10종목을 담은 '아이셀렉트(iSelect) 글로벌 비만치료제 지수'를 기초지수로 따르는 국내 최초 글로벌 비만치료제 관련 ETF(상장지수펀드) 출시한다고 한다.

와우..

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채권(Bond)는 정부, 지방자치단체, 금융기관, 주식회사 등이 장기 자금을 마련하기 위해서 발행하는 증권으로 안정적인 수익 위한 투자 수단 이다.
발행한 기관 파산하더라도 채권자들은 원금과 이자 받을 수 있는 권리보장 된다.

채권 발행자는 투자자가 채권을 구매를 통해서 채권발행자에게 자금을 대여하는 금융상품입니다.
채권은 일종의 채무증서로 채권 발행한 기관은 채권 발행 시 확정된 이자를 정해진 기간에 지급을 하고, 만기 도래시 원금 상환하여야 한다.

일반적으로 주식과 채권은 반대로 움직이는 경향이 있지만, 반드시 그렇게 움직이지 않는 다.
특정 조건에서는 같은 방향으로 움직이는 경우가 있다.

하지만, 어느 정도 기간이 지나면 서로 반대 방향으로 변동이 된다.

주식시장이 강세이면 채권시장은 약세이다.

채권 금리가 높을 때 주식시장이 불황기 일때 채권을 투자 할 때이다.

채권 금리가 내려가면 신규 발행하는 채권은 이자가 적다.

이로 인하여 채권 금리가 높을 때 발행한 과거 채권의 수요가 많아져서 채권의 가치가 높아지게 된다. 

이로 인하여 과거 채권의 가격이 오른다.

채권의 액면가도 시장 수용와 공급에 의하여 변동이 된다.

채권은 만기까지 보유하면 원금과 약정한 이자를 지급 받기 때문에 100% 수익이 날수 있지만

이자가 낮아서 금리 변동 예측하여 채권을 사고 파는 투자로 수익을 늘릴수 있다.

채권투자 수익률은 금리 변동에 민감하다.

채권은 발행 당시금리가 반영되므로 동일한 채권이여서 발행일에 따라서 금액이 변동 된다.

2020년 5년국고채 금리

금융투자협회 > 자본시장통계 > 시장지수

지수구분 : 채권 / 지수선택 : 에서 국고채(3년) 변동 그래프이다.

2021/01/01 부터 보면 최저는 2021/01/05 0.936%, 최고는 2022/09/26 4.548% 이다.
3.612% 차이가 난다.

2022년 9월에 발행한 3년물 국고채를 보유하고 있는 투자자는 적당한 시점에 보유 채권을 매매하여 매매 수익을 기대할수 있다.

채권의 주요 구성 요소

• 발행자 (Issuer): 채권 발행 당사자
  발행자는 정부, 지방자치단체, 주식회사, 금융회사 등 여러 기관에서 발행할수 있다.
• 발행일(Issue Date): 채권 발행 날짜
• 액면금액(Par Value): 채권 발행 금액, 채권 만기 시 상환 하는 금액
• 표면금리(Coupon Rate): 채권 발행 시 약속 이자율, 채권 이자 지급일마다 지급되는 이자 금액
  이전에 현물채권에는 이자발행시 마다 coupon 을 사용하였으나, 현재는 전산화가 되어서 coupon 사용하지는 않는 다.
• 이자 지급일(Coupon Date): 채권 이자 지급 날짜, 채권 발행 확정되며, 일반적으로 분기별 지급
• 만기일(Maturity Date): 채권발생시 확정되는 채권 유효 기간, 이 기간이 끝나면 발행자는 채권의 액면금액을를 투자자에게 상환
• 채권 등급 (Bond Rating): 신용평가 기관이 평가한 발행자 신용 등급. 높은 등급은 낮은 신용위험하다. 일반적으로 Aaa 또는 AAA부터 BBB- 등급까지 투자가능한 등급이다.

듀레이션

만기일과 비슷한 개념으로  
채권의 만기일은 채권 발행 날짜로 완전한 원금 상환 이루어지는 날짜로 투자자가 채권 보유하는 기간 종료 시점으로, 만기 원금이 상환되고 마지막 이자가 지급된다.

듀레이션은 채권 가격이 이자율 변동에 민감하게 반응하는 정도를 나타내는 지표이다.
이자율 변동에 따른 채권의 가격 변동 민감도 파악하는 데 사용된다.

듀레이션을 계산하는 대표적인 방법은 맥컬리 듀레이션(Macaulay Duration)이다.
채권의 모든 현금 흐름을 고려한 가중 평균 기간 계산한다

Macaulay Duration = [(각 현금흐름의 현재가치 / 채권의 현재 가격) x 현금흐름의 발생 시점]의 총합 / 채권의 현재 가격

현금흐름: 채권 발행 시 지급 이자 만기 시 상환 원금
현재가치: 현금흐름을 미래 시점에서 현재 시점으로 할인한 값
발생 시점: 현금흐름 발생 시점

년 만기 미니저축보험 적립이율 최대 연복리 7%(세전)
6개월 초과시점부터 적립이율이 두~배!
계약후 6개월 이하까지는 연복리 3.5%(세전) 확정이율,

6개월 초과시점부터는 연복리 7.0%(세전) 확정이율 (사업비 차감 후 이율 부리)

KDB 생명보험에서 카톡으로 KDB다이렉트 (무)챌린지미니저축보험 안내 톡이 왔다.

연복리에 혹해서 내용을 살펴 보았다.

납입하신 보험료는 전액이 적립이율로 적립되는 것이 아니고, 납입보험료 중 사업비를 차감하고 적립이율로 적립합니다.

아래는 KDB생명보험 사이트에서 확인한 내용 들이다.

환급금 예시

한 달만 유지해도 원금에 이자까지 더하여 환급! 이라고 되어 있네.
틀린 것만은 아니지만 왠지..

보장내용

보험이 목적이라면 나쁘지 않을 것 같다.

특히, 해외여행 계획중이신 분은..

하나투어 해외여행 패키지 3만원 할인쿠폰제공!
(월 보험료 5만원이상 가입시, 하나투어 제휴 전용 사이트 이용에 한함)

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요즘 채권에 관심이 있어서 내용 찾아보다가 만기매칭형 채권 ETF 가 있다는 이야기를 듣고 찾아보았다.

만기 채권형 채권 ETF는 특정 만기의 채권으로 구성된 Exchange-Traded Fund (ETF)로 특정 만기에 도달하면 원금상환이 된다.

만기에 가까워질수록 듀레이션이 점점 줄어들기 때문에 금리 변동에 따른 채권 가격 등락 위험을 최소화할 수 있어서 금리 변동에 따른 위험이 기존 채권형 ETF보다 낮다.

이 ETF의 중요한 특징은 채권 포트폴리오 만기를 일정하게 구성한다는 것이다.
만기매칭형 채권 ETF는 채권들의 만기를 효과적으로 관리하여 안정적인 수익을 제공할수 있다.

ETF 운용사는 채권 포트폴리오구성을 할 때 특정 만기로 조정하고, 채권 만기시 새로운 채권을 매입하거나 다른 만기의 채권으로 교체합니다.

만기매칭형 채권 ETF는 이자율 상승시 채권 가치 하락에 대한 이자율 리스크를 관리 위해 채권 만기를 조절합니다.

투자자들에게 상대적으로 안정된 현금 흐름을 제공하도록 관리 하여 자산 보호에 중점을 둔 투자자들에게 적합하다.

만기매칭형 채권 ETF는 계속적으로 채권을 매입하거나 다시 균형 맞추기 위하여 자산 재투자 및 포트폴리오 재조정을 합니다.
투자자들에게 고정 수익과 채권투자 안정성 제공하기 위해서 노력 합니다.

일반적인 채권 ETF의 금리 변동에 따른 채권 가격 변동 차익 실현 목적과 달리 만기 매칭형 채권 ETF는 만기시에  원금과 이자를 상환 받는 것이 투자 목표이다.

운용사는 상환된 현금을 예금 계좌나 초단기상품에 넣어두지만, 이들 상품의 이자는 당연히 채권 수익률보다 낮아 전체 상품의 수익률도 낮아진다.

ETF 만기 2~3개월 전부터는 YTM을 확인하면서 ETF를 팔고 다른 상품으로 변경하는 것에 대해서도 고려 해보는 것이 좋다.

국내 국고채와 회사채, 은행채 등을 기초자산인 ETF 들이 있다.

상품명에 붙은 숫자로 채권 만기 시점을 알 수 있다. ‘25-12’가 붙어 있다면 2025년 12월이 만기다.

우량한 신용등급 은행채권 투자하는 2024년 12월 만기 도래 액티브 ETF인 Kodex 24-12 은행채(AA+이상)액티브가 만기매칭형 채권 이다.

• 순자산 총액 : 26,954억원
• 상장일 : 2023.09.12
• 최소거래단위 : 1주
• 설정단위 : 10,000좌
• 사무수탁사 : 신한펀드파트너스
• 수탁은행 : HSBC

• 총 보수(연) : 0.050% (지정참가회사 : 0.001%, 집합투자 : 0.043%, 신탁 : 0.003%, 일반사무 : 0.003%)
• 과세내용 : 매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
• 분배금 :  배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%
• 분배금지급 : 미지급 후 재투자
• 비교지수정보 :  KAP 24-12 은행채 총수익 지수
• 2024년 11월에서 12월에 만기가 도래하는 특수은행채와 AA+등급 이상 시중은행채로 구성된 지수

2024/01/29 기준 수익율 이다.

• 키움투자자산운용의 히어로즈 25-09 미국채권(AA-이상)액티브
  
  만기 2025년 9월 전후 도래하는 미국 국채와 공사채, 회사채, 달러표시채권(KP, Korean Paper) 등 투자
  국제신용등급 AA-이상, 시가총액 3억달러 이상의 우량 종목 위주
  매수한 뒤 만기 보유시 기대 YTM은 지난 9월 말 기준 5.35%
  (기준일 예상포트폴리오 기준).
  매수 이후 금리가 상승하여 채권가격 하락하더라도 만기채권형 ETF를 만기일인 2025년 9월 30일까지 보유하면 연 5.278% 확정 이자 수익이 발생한다.
  금리가 하락하여 채권가격 상승할 경우엔 만기 이전에 매도해 자본차익을 얻을 수 있다.
  환헤지 미 적용 환노출형으로 미국 달러화 가치 변동에 영향을 받는 다
  달러 강세로 원달러환율 상승 시 긍정적 영향을, 달러약세 원달러환율 하락 약세 시 부정적 영향을 받는다.

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네이버증권 정보로는 상장일이 2023년 12/27일 이다.

따끈따끈한 신규펀드 이다.

• KIS 미국채 30년 엔화노출 기초지수 USD/JPY 헤지
• 잔존만기 20년 이상인 미국 장기국채 투자성과 추종하는 엔화 산출 지수
• 미국달러화에는 노출되지 않고 국내투자자가 엔화로 미국채 투자 효과 추종 지수

KB STAR ETF 에서 확인 해보면 퇴직연금 / 개인연금 투자 가능한 상품이다.

얼마 되지 않아서 수익률은 좀 더 지켜봐야 할것 같다.

금융투자협회 확인 보수

24년 1월 2일 환율(JPY/USD)이 141.44인 점을 고려했을 때
2024년 미국 기준금리 인하와 일본 기준금리 인상에 따른 양국 금리차 가 줄어들 경우, 환이익만 10% 이상 발생 가능하다..
물론 여러가지 다른 요소에 따라서 달라질수 있지만.

주말에 집에서 미래에셋증권 계좌개설 신청을 했는 데.. 자꾸 에러가 났다..

뭘 잘못했을 것 같아서 월요일 출근해서 PC 에서 다시 시도 했다.

PC 에서 미래에셋증권 계좌개설을 하기 위해서 홈페이지에서 계좌개설 메뉴를 실행했다.

핸드폰 앱 다운로드 하라고 한다. 주말에 미리 설치가 되어 있어서 패스..

준비를 확인하고, 이체한도 안내 읽고, 계좌는 3개 동시 개설 선택하고

본인확인 정보 입력하고 인증요청....

친절하게 인증번호가 자동으로 입력된다.

헐.."금융사기 피해예방을 위하여 계좌개설을 하신날로부터 20영업일이 지나야 신청이 가능합니다." 팝업이 나온다.

주말 집에서 핸드폰으로 신청한 것이 잘못 된것 있는 지 "개인 신청현황 조회/취소" 메뉴에 접속 해보았다.

열심히 인증 진행..

신청 내용이 없다고 한다..

갑자기 당황하게 된다..

이게 왜 이럴까..

미래에셋증권 1588-6800 고객센터에 전화를 했다.

앞에 대기가 엄청 많아서 거의 15분 정도를 기다렸다.

잠시후 중후한 목소리의 남성분이 전화를 응대한다.

계좌개설을 하는 데.. 안된다고 했더니..

잠깐 기다리라고 한다..

12월말에 다른 금융사에 계좌개설을 해서 지금은 안된다고 한다.

동일 금융사가 아니고, 전 금융사 기준으로 20영업일 내에는 비대면으로는 1개만 개설이 가능 하다고 한다.

반드시 개설을 해야 한다면 신분증 지참해서 지점 방문 하면 바로 개설이 가능 하다고 안내를 한다..

급한 것도 아니여서 20영업일.. 1달을 기다렸다가 다시 계좌 개설을 해야겠다..

본 자료로 투자 결정하기 위한 자료로 활용 하지 마세요.
투자 진행은 각 개인의 상황에 맞게 진행 하세요.

대한민국 대표 기업공시채널 KIND 에 신규 등록된 ETF 확인 내용입니다.

미래에셋 TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄증권상장지수투자신탁(주식-파생형) ETF신규상장

① 상장종목명
- 한글종목명 : 미래에셋 TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄증권상장지수투자신탁(주식-파생형)
- 영문종목명 : MIRAE ASSET TIGER US Tech Top10＋10% Premium ETF
- 종목약명   : (한글) TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 / 
              (영문) TIGER US Tech Top10＋10% Premium
- 심볼명     : TGRUT10

② 상장일 : 2024.01.16

③ 표준코드 : KR7474220001 (단축코드 : A474220)

④ 수익증권의 총좌수 : 추후 확정*

⑤ 1좌당 순자산가치(NAV) : 추후 확정*

⑥ 신탁재산총액 : 추후 확정*
* 총좌수, 1좌당 순자산가치 및 신탁재산총액은 상장일 전일에 확정됨

⑦ 최초설정일 : 2024.01.12

⑧ 기초지수 : Bloomberg U.S. Tech Top10+10% Premium Covered Call Index

⑨ 참고지수 : 해당사항 없음

⑩ 설정단위 : 1CU당 50,000좌

⑪ 신고스프레드비율 : 1.0%

⑫ 운용방침
- 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수인 ‘Bloomberg U.S. Tech Top10+10% Premium Covered Call Index’ 일간변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용

⑬ 투자신탁 회계기간
- 매년 1월 1일부터 12월 31일까지. 단, 최초 회계기간은 최초설정일로부터 당해연도 12월 31일까지

⑭ 투자신탁 분배금
- 지급기준일 : 매월의 15일(다만, 15일이 영업일이 아닌 경우 그 직전 영업일)
- 지급시기   : 지급기준일 익영업일로부터 제 7영업일 이내
- 지급방법   : 계좌가 개설된 증권회사에서 투자신탁 분배금 지급

세부 내용을 미레에셋자산 운용에서 확인 해보았다. (2024/01/22 기준)

• 기준가격(NAV) : 10,268.8원
• 상승 :  76.62원 (0.74%)
• 주당 시장가격 :  10,290원
• 상승 :  105.00원 (1.01%)
• 거래량 : 716,637주 * 전일 기준
• 순 자산 규모 :  24,461,226,687원 * 전일 종가 기준
• 위험등급 : 2 등급
• 총보수 연 0.5% (운용: 0.449%, 지정참가: 0.001%, 신탁: 0.025%, 일반사무: 0.025%)
• 연금저축 계좌와 IRP(개인형 퇴직연금) 투자 가능 -> 연말 세액공제 혜택
• 연금계좌나 ISA(개인종합자산관리계좌) 활용시 매매차익과 배당금 비과세
• 월배당 ETF 월배당금 이연효과로 재투자로 복리효과

• 증권정보포탈 / 금융투자협회에서는 내용이 검색 되지 않음

나스닥100 지수 내 미국 빅테크 기업들중 시장지배력이 높은 TOP10 기업에 투자

• 나스닥100 지수내 TOP10 종목 비중은 50%에 육박
• TOP10의 수익률이 나스닥100 수익률 약 30%의 누적 초과 성과
• 금리 인하 기대감으로 기술주/대형주 투자 더욱 긍정적인 환경

타겟 옵션 프리미엄 커버드콜 전략으로 연 10%대 인컴 추구

• 나스닥100 옵션 매도 커버드콜 전략 활용 배당수익률 높이는 전략
• 매월 0.83% 수준의 프리미엄 목표 '타겟 옵션 프리미엄 전략'
• 타겟 옵션 프리미엄 전략으로 성장 지수 최대한 추종
• 옵션 매도 비중은 40% 내외로 제한
• 옵션 만기 전일 기준 등가격 옵션
• 연간 프리미엄 10%(월별 프리미엄 83bp) 수준 e-mini NASDAQ100 ATM 콜옵션 매도

아래 그래프에서 주황색과 하늘색을 비교 해보면

손실 구간과 이익 구간에서 단순 커버드콜 전략과 단순 주식 보유를 비교 해보면

손실과 이익을 일정 범위 내로 희석 하는 효과가 나타난다.

요즘 달러 환율이 높은 상태이여서 환헷지 미적용 상품이여서 투자 할 때 충분히 고려 해야 할것 같다.

아래는 분배금 재투자시 그래프 입니다.

2주단위 배당금 받는 포토폴리오 구성 가능

나스닥100 자수 성과에 비슷한 수준의 월배당 투자와 매월 중순 월배당 지급으로 다른 상품과 포트폴리오 구성시

2주 단위로 배당금을 받을 수 있는 구성이 가능

15가 가능

본 자료로 투자 결정하기 위한 자료로 활용 하지 마세요.

투자 진행은 각 개인의 상황에 맞게 진행 하세요

일평균 수출금액 (Daily Average Export Amount)

일평균 수출금액은 수출의 규모와 추세를 파악하는 데 유용하고, 국가의 경제적 건강 상태 나타내는 국가의 국제무역에서 중요한 역할을 하는 지표이다.
수출은 국가의 경제체계에 큰 영향을 미치고, 경제 성장과 밀접한 관련이 있으며,

수출이 증가하면 국가의 경제 성장이 촉진될수 있고, 감소하면 국가 경제에 부정적인 영향을 준다.

일평균수출입금액은 월별 수출입금액을 각월의 조업일수로 나눈 값이다.

일평균수출입금액은 한국은행경제통계시스템에서 확인 할수 있는 데..

작업이 필요하다.

통계검색 > 아래 화면 참고해서 선택 후 [빠른조회]를 실행한다.

빠른 조회 후에  세로보기 선택해서 아래와 같이 자료를 세로로 변경 후에 자료받기를 하는 것이 작업하기 편리하다.

다운로드 받은 자료로 신규수주전망 - 제품재고전망 로 일평균수출액을 계산 하고 그래프를 그리면 된다.

아니면,  한국무역협회 홈페이지 아래쪽에 있는 수출입 동향분석에서 "월간" 으로 검색하면 월별로 수출입현황

2023년 12월 월간 수출입 현황(관세청, 확정치) 를 다운받아서 확인 필요한 자료를 참고 할수 있다.

금리차와 선행지수는 일반적으로 경기가 좋아질 때, 금리차가 확대되고, 선행지수가 상승할 수 있다.
둘 다 경제의 미래 동향을 예측하는 데 사용되기 때문입니다.

금리 차이가 확대하면 투자와 소비가 촉진되어 국내 경기 상승으로 이어진다.
이는 국제무역에 종은 영향으로 반영이 된다.

종합적으로, 이 세 가지 지표는 각자의 특성에 따라 경제의 다른 측면을 반영하며, 상호 간의 상관관계는 경제의 복잡한 특성을 고려하여 분석되어야 합니다.

BSI(기업경기실사지수)

BIS( Business Survey Index :기업경기실사지수)

기업가의 판단과 예측 및 계획이 단기적인 경기변동에 중요한 영향을 조사하기 위해서 기업가들의 경기에 대한 판단과 전망으로 작성한 지표

특정 시기에 기업들 경기 전망과 실적  정보  종합적으로 나타내는 지표로 기업들에게 경기 예측 및 경영 계획 수립지원하기 위해서 작성합니다.

제조업과 서비스업 등 다양한 산업 부문에서 사용하고, 높은 BSI는 경기 호황, 낮은 BSI는 경기 침체를 나타냅니다.

BSI가 100보다 크면 경기 좋아질 것 예상하는 기업이 더 많고, 100보다 적으면 경기 나빠질 것 예상하는 기업이 더 많다BSI 상승하면 주가 상승, BSI 하락 주가하락 경향 있다.

CPI(소비자물가지수)

CPI( Consumer Price Index : 소비자물가지수)

인플레이션을 측정하는 중요한 지표 로 소비자 구입 상품또는 서비스 가격 변동 지수

소비자동향지수는 소비자들의 경제에 대한 인식과 소비 의욕 측정하는 지표로 소비자들 소비 계획, 현재 경제적 상황 인식, 미래 기대 등을 나타냅니다.

소비자들 경기 전망에 따른 소비 행동 조절 경향 파악하고, 경기 상황 예측 할 수 있습니다.

CSI 100보다 크면 소비심리 좋다 낮으면 소비심리 나쁘다는 것입니다.

CSI 상승하면 소비증가, 하락 소비 감소 경향 있음 

ESI(경제심리지수)

ESI( Economic Sentiment Index :경제심리지수)

BSI(기업경기실사지수)와 CSI(소비자동향지수) 합성 산출 지수로, 기업가와 소비자 대상 진행 설문조사로 경기 심리 파악

경제심리지수는 특정 지역이나 국가의 기업 및 소비자 경제적 심리를 나타내는 지표로 경제 주체들의 신뢰 수준과 경제 기대 등을 반영하여 경제 건강 상태 평가 합니다.

경제 흐름을 예측하고 경제 주체들 행동 분석에 활용합니다.

한국은행 경제통계시스템(ECOS) 홈페이지에서 상단 "통계검색" 선택후 통계표에서 6. 심리지수에서 '기업경기실사지수' 또는 '소비자동향조사'를 검색하면 됩니다.

통계청 국가통계포털(KOSIS) 홈페이지에 접속하여 상단 메뉴 "국내통계" > 기관별통계 > 한국은행에서도 확인 할수 있습니다.

출처: https://dreamingretirelife.tistory.com/70 [자주적인 노후 생활을 꿈꾸며:티스토리]

본 자료로 투자 결정하기 위한 자료로 활용 하지 마세요.
투자 진행은 각 개인의 상황에 맞게 진행 하세요.

선행지수순환변동 (Leading Economic Indicators)

미래의 경기 전망을 나타내는 지표로 경제의 주요 부문(생산, 소비, 투자 등)의 동향을 종합하여 산출하고, 경제의 미래 동향을 예측에 이용된다.
주로 경기의 고점과 바닥을 예측하는 데 활용됩니다.

선행지수가 상승하면 미래의 경기가 좋아질 전망있고
하락하면 미래 경기가 악화될수 있다.

통계청 국가통계포털에서 "선행지수순환변동"으로 검색하여 " 경기종합지수(2020=100)(10차)" 를 선택해서 확인 하면 된다.

2023년 4월 부터 점차적으로 증가하고 있다.

장단기금리차 (Yield Curve Spread)

장기금리와 단기금리 차이로 금리차이를 나타내는 지표입니다.
금금융시장의 유동성과 경기 전망을 반영하여 경제의 향방을 예측 할수 있다.
경기가 좋아질 때 장단기금리차가 확대되고, 경기가 나빠질 때 축소된다.

금리 차이가 확대되면 대출이 유리해지고 투자 활동이 증가할 수 있다.
축소할 경우 대출 비용이 증가하고 경제 성장 둔화될 가능성 있다.

통계청 국가통계포털에서 "장단기금리차"로 검색하여 " 경기종합지수(2020=100)(10차)" 를 선택해서 확인 하면 된다.

통계처에서 확인한 2023년 장단기 금리차 그래프 입니다.

2023년 계속 차이가 커지다가 2023년 10월부터 떨어지는 것을 확인 할수 있습니다.