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2024.02.16 - [금융/채권] - 조건부자본증권와 신종자본증권

2024.02.18 - [금융/채권] - 이지스자산운용15 - 채권 콜옵션 정보

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전환사채는 기업과 투자자 에게 이점 제공하는 유용한 금융상품 으로 기업은 자금 조달시 이자 비용 절감하고, 투자자는 안정적인 채권 수익과 주식 가치 성장의 이익실현 가능

• 회사 발행 채권의 일종
• 기업 자금 조달 위해 발행
• 주식 전환 권리 부여
• 투자자는 원하는 경우 주식으로 채권 전환 가능
• 전환사채는 주식과 채권 결합 하이브리드 금융상품

전환사채 주요 특징

1. 전환권
   • 투자자에게 주식으로 전환권 부여
   • 주식 특정 수량으로 채권 전환 가능
   • 전환비율에 따라 사전에 정해진 전환 가격으로 주식 전환
2. 채권적 요소
   • 기본적으로 채권의 특성 - 이자 상환 및 만기시 원금 상환
   • 주식 전환 되지 않으면 채권자는 지정된 이자와 원금 상환 가능
3. 유동성과 변동성
   • 채권과 주식 특성으로 주식 시장 변동에 따라 가치 변동
   • 투자자는 채권의 안정성과 주식 가치 변동 고려해 투자
4. 발행사 이점
   • 전환사채 발행으로 이자 비용 절감
   • 채권이 주식으로 전환시 이자 지급할 필요 없음
   • 주식 전환시 주식 시장에서 자금 조달 방법으로 활용

대한민국 대표 기업공시채널 KIND 오늘의 공시 확인 해보았다.

코넥스시장에 보면 파마리서치바이오 전환사채권발행결정 제목이 있다.

 dart 통합겁색에서 " 파마리서치바이오 "로 검색 (2024/02/19 기준)

파마리서치바이오 정보 확인 하면 코넥스시장, 의약폼 제조업 회사 이다.

자금 조달 목적이 시설자금 이다. 의약품 제조업이여서 목적이 타당한것 같다.

5년 만기 이자율 4.5% 채권, 이자는 만기시 2029년 02월 22일에 원금의124.6483%에 해당하는 금액을 일시 상환 

아래 빨간색 표시 부분에 대해서 자세히 읽어 볼 필요가 있다.

9. 전환에 관한  사항

최저 조정가액 (원) 19,770
최저 조정가액 근거
「증권의 발행 및 공시에 관한 규정」제5-23조(전환가액의 하향조정) 및 인수계약서 제24항(전환권에 관한 사항) 다목 ㄹ
2. 시가하락에 따른 전환가액의 조정시 조정 후 전환가액은 다음 각 목의 가액 이상으로 하여야 한다. 

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신한금융지주 조건부자본증권

신한금융지주 조건부자본증권(상)14

금융투자협회 채권정보센터 - 종목별 발행정보 확

세부 정보 확인하기 위해 조회를 눌러도 아무런 반응이 없다.. 쩝.

발행옵션 옵션부를 확인하고 싶은데..

사채관리계약서 저장 아이콘 눌러도 아무런 반응이 없다..

DART에서는 못 찾겠다.. 꾀꼬리다.. 쩝.

역시 채권 발행 정보는  KRX  정보데이터시스템이 제일 깔끔하다..

• 신한금융지주 조건부자본증권(상)14(신종-영구-5콜)

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이지스자산운용이 갑자기 궁금해졌다.

홈페이지 찾아보니 부동산 전문 자산운용사로 되어 있다.

펀드 6개 공시가 되어 있다.

2023.06.21 최근 펀드 기준으로 기간 수익률이 그닥...

KIS Issuer Comment 이지스자산운용㈜ Key Monitoring Indicators 변경 및 사유 2023.06.19

한국신용평가는 2023년 6월 16일 정기평가를 통해 이지스자산운용㈜(이하 ‘동사’)의 무보증사 채 신용등급을 A-/안정적으로 유지하였다.

최근 국내외 기준금리의 가파른 상승으로 인해, 상업용 부동산 펀드를 중심으로 배당미지급이 늘어나는 등 투자자 손실가능성이 대두되고 있다. 펀드 운용상 귀책 사유가 발생하지 않았다면 펀드손실이 발생하여도 동사의 배상 책임 발생가능성은 낮을 것으로 예상되나, 청산 및 운용과 정에서 이슈가 발생하는 펀드가 늘어날 경우 Reputation에 부정적 영향을 끼쳐 향후 투자자 모 집 난항 등으로 인해 사업기반이 약화될 수 있다. 따라서, 대체투자펀드의 회수지연 또는 손상발생에 따른 Reputation 저하가능성 등을 감안하여 관련 내용을 Key Monitoring Indicators에 추가하였다. 한편, 고유재산 투자의 지속, 자회사 출자 등으로 인해 부채비율이 지속적으로 증가 추세이다. 2023년 3월 말 부채비율은 102.7%로 자산운용사 기준으로 과중하다. 보유 유동성과 차입금 상환일정을 감안할 때 2분기 이후 지표가 회복할 것으로 예상되나, 비우호적 영업환경을 감안할 때 차입금 규모를 감축하여 과거보다 부채비율 관리에 집중해야 할 것으로 판단된다.

코로나 로 인한 펜데믹에서 기준금리 상승으로 문제가 된것 같은데..

음.. 갑자기 예전 수익율이 궁금하다..

이지스코어리테일부동산투자신탁126호 작성운용기간 : 2023년10월01일 ~ 2023년12월31일

이전 기간 수익률은 나쁘지 않다.

금리가 예전 수준 회복하면 나아질것 같네.. ㅎㅎ

유동성위험 등 운용관련 주요 위험 현황

1. 임대 및 운영상의 리스크 - 장기 책임임대차계약이 체결되어 있고, 매월 고정 임대료를 수취하고 있어 본 펀드는 안정적으로 운용이 되고 있습니다.

2. 매각 리스크 - COVID-19 이후 리테일 오프라인 시장 하락세로 대형마트 자산에 대한 매각은 제한적으로 거래가 발생하고 있습니다. 2023년 6월 펀드 만기 내 지속적으로 매각을 추진하였으나, 최근 지속적인 기준금리 인상으로 인한 대출금리 상승, 부동산(리테일) 시장환경 변화 등으로 인하여 펀드 만기 내 매각이 성사되지 않았고, 이에 펀드 만기가 5년 연장되었으며, 매각 종결시점에 따라 향후 투자금 회수에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다.

3. 금리 변동 리스크 - 2023년 12월 대출 만기가 추가로 약 2개월 연장되었으며, 대출금리는 아래와 같습니다.

- 선순위: 7.1%

- 중순위: 8.6%

- 펀드 만기 5년 연장 이후 대출 만기에 대해 지속적으로 단기간 연장을 진행하고 있으며, 대출 만기로 인해 담보대출을 연장 혹은 대환하는 경우 시장 상황에 따라 추가 금리 변동 가능성이 있으며, 수익률에 영향을 줄 수 있습니다.

▶ 주요 위험 관리 방안

2. 매각 리스크 - 2020년 6월 COVID-19에 따른 리테일 시장 침체로 매각이 불발되어 펀드 만기가 3년 연장되었으며, 연장된 펀드 만기 내 거래 종결을 목표로 매각을 추진하였으나, 지속적인 금리 인상으로 매각이 성사되지 않았고 2023년 6월 펀드 만기가 도래하여 5년 연장되었습니다. 펀드 만기의 연장이 매각을 중단하거나, 펀드 만기에 맞추어 매각을 진행할 것을 의미하는 것은 아니며, 유사자산 매각사례 추이 및 시장상황을 고려하여 최선을 다해 상시 매각을 진행할 예정입니다. 3. 금리 변동 리스크 - 본 펀드의 투자대상 부동산에 대해 기존 담보대출을 연장 혹은 대환 하는 경우, 기존 대출기관과의 협의 혹은 신규 대출기관 및 당사 전문조직(Loan Finance Center) 등을 활용하여 금리 변동에 따른 수익률 하락 영향을 최소화하기 위해 최선의 노력을 다할 예정입니다.

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채권 콜옵션 정보

1. 콜옵션 가격: 해당 채권 콜옵션 현재 가격 확인
   • 채권 매입 시 지불 이용에 옵션 포함 확인
2.  행사가 (Exercise Price): 옵션의 행사가는
   • 채권 매입 시 지불 금액 결정
   • 옵션 가격과 행사가 비교하여 옵션 가치 평가
3.  만기일 (Expiration Date): 콜옵션 행사될 수 있는 최종 날짜
   • 만기일 전에 옵션 행사하지 않으면 옵션은 소멸
4.  프리미엄 (Premium): 옵션 계약 체결 위해 지불 금액
   • 옵션 가치를 나타냅니다.
5.  IV (Implied Volatility) : 시장 참가자들이 채권 미래 변동성 예상 지표
   • 높은 IV는 미래 변동성 더 크다는 것 나타냄

오늘 미래에셋증권  M-Stock 장내채권을 보다가 표면이율 7.2% 상품이 보여서 확인 해보려고 한다.

• 이지스자산운용14      A-  439 2025/04/30 기타 7.20000   
  • 만기일 2025/04/30 투자기간 1년 73일
  • 세후투자수익율 5.6625 % 24/02/16 현재가 10,080원 기준 1,000 주 구매시
• 이지스자산운용15          545 2025/08/14 기타 7.20000
  • 만기일 2025/04/30 투자기간 1년 73일
  • 세후투자수익율 6.3085 % 24/02/16 현재가 10,007.2원 기준 1,000 주 구매시

만기일 동일한데.. 투자수익율은 차이가 난다.

실수령합계는 동일한데..매수금액 차이 만큼 수익율에서 차이가 난다..

비슷한 채권인데.. 15

이지스자산운용14는 신용등급도 나오고 일자별 호가정보도 잘 나오고 있다.

한국거래소(KRX) 정보데이터시스템 에 접속 해보았다.

둘 종목 모두 A- 로 나온다..

이지스자산운용15  다시 보니..발행일이 2024/02/16 이다..

두 따끈해서 김이 서려서 안보이나 보다.. ㅎㅎ

떡본김에.. 이 종목의 콜옵션을 확인 해보자..

콜옵션 / 풋옵션에는 특별한 내용이 없다..

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아래 상품에 대해서 일자별 

• 신한금융지주 조건부자본증권(상)12-1(신종-영구-5콜)(조건상각/콜/후) 

이종목에 대해서 현재가 10,400 원 기준으로 1,000 주 구매후 만기(콜)상환시

3년 191일 투자 시 세후 투자 수익률 3.224% 이다.

• 신한금융지주 조건부자본증권(상)12-2(신종-영구-7콜)(조건상각/콜/후) 

호가가 없으니 모의투자 할 필요가 없네..

카이로스에는 콜옵션 확인이 힘든데.. 핸드폰에서는 차기콜행사일을 표시해주어서 편리하네요.

• 신한금융지주 조건부자본증권(상)13(신종-영구-5콜)(조건상각/콜/후)

호가가 없으니 모의투자 할 필요가 없네..

• 신한금융지주 조건부자본증권(상)14(신종-영구-5콜)(조건상각/콜/후)

2/16 현재가 10,499원 기준으로 1,000 매수 후 만기(콜)상환시 4년 148일 투자 시 세후 투자수익율 3.384% 이다.

금리가 떨어진다고 보면 예금 보다 유리한 조건 일까?

2/16 매수 호가 맨 위의  10,250원 기준으로 1,000 매수 후 만기(콜)상환시 4년 148일 투자 시 세후 투자수익율 4.0173% 이다.

금리가 떨어진다고 보면  이건 좀 괜찮은 것 같다.

매수단가를 잘 관리 해야 할것 같다.

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2024.02.08 - [금융/채권] - 장내채권 HTS 확인 방법

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조건부자본증권 (CoCo Bonds)

조건부자본증권는 조건부 변동 자본을 의미하며, 주로 은행이 발행하며, 금융위기 이후 자본 강화를 위해 주목을 받았습니다.

일정한 조건이 충족될 때 자동으로 자본으로 전환되거나 상환되는 특성을 가지고 있습니다. 은행이 재무 건전성이나 자본 비율이 일정 수준 이하로 내려가면, 자동으로 주식이나 본 자본으로 전환되어 은행의 자본을 보충합니다.

신종자본증권 (Additional Tier 1 Capital Bonds)

신종자본증권은 은행이나 금융기관이 자본 요구 사항을 충족시키기 위해 발행하는 하이브리드 형태의 채권으로 Basel III 규정에 따라 발행되며, 주식과 유사한 특성을 가지고 이자 지급을 하지만 지급 지연 또는 취소될 수 있다.

일정 자본 비율 이하로 내려가면 이자 지급이 중단되거나 채권이 손실으로 전환될 수 있습니다.

금융투자협회 채권정보센터에서 "신한금융지주"로 검색하니까 엄청나게 많이 나온다.

일단 엑셀로 저장..

신종자본증권과 조건부자본증권 만 정리 했다.

신종자본증권 아래 2종은 미래에셋증권 카이로스 채권종합에서 검색이 되지 않는 다..

• 신한금융지주신종자본증권1(후)(콜)
• 신한금융지주 신종자본증권2 (콜/후)

신한금융지주 조건부자본증권으로 검색을 했다.

아래 3종은 호가 확인이 안된다 거래가 없는 것 같다.

• 신한금융지주 조건부자본증권(상) 3-2(신종-영구-10콜)
• 신한금융지주 조건부자본증권(상)12-2(신종-영구-7콜)(조건상각/콜/후)
• 신한금융지주 조건부자본증권(상)13(신종-영구-5콜)(조건상각/콜/후)

아래 2종만 호가 확인이 된다.

• 신한금융지주 조건부자본증권(상)12-1(신종-영구-5콜)(조건상각/콜/후)
• 신한금융지주 조건부자본증권(상)14(신종-영구-5콜)(조건상각/콜/후)

표면금리가 제일 높은 상품으로 확인 해보자

• 신한금융지주 조건부자본증권(상)14(신종-영구-5콜)(조건상각/콜/후)

• 민평단가 : 10,310.63원
• 09:09:30 10,250.00원 48주 체결 되었는 데..
• 14:55:38 10,499.00원 1주 체결 되었다.. 음.. 조금 이상하다..

그래프와 일자별 보아도.. 왔다 갔다 한다..

채권 발행 정보와 비슷한 채권 동향에 대해서 다시 확인을 해봐야 겠다.. 쩝..

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2024.02.08 - [금융/채권] - 장내채권 HTS 확인 방법

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2024.01.12 - [금융/펀드-ETF] - S&P500 ETF 비교 (SEIBro 2024.01.12 기준)

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유럽에서 러시아 에너지 의존도 탈피하고, 원자력 발전 확대 강화할 전망이다.
노후 원전 대체 수요를 고려해 우라늄 채굴·가공 업체와 원전 설계, 핵심 설비 제작·공급 업체 주목해야 한다

• 우라늄 가격 16년 만 최고 
• 전 세계 우라늄의 43% 공급 카자흐스탄 생산 지연
• 세계 각국 활발한 원자로 건설 진행으로 공급부족 상태

KBSTAR 글로벌원자력iSelect

KBSTAR ETF 사이트 상품 관련 정보를 확인해보았다.

• 개인연금 / 퇴직연금 투자 가능
• 상품정보

• KBSTAR ETF 사이트에서 확인한 1년 수익율 그래프

KBSTAR 글로벌원자력iSelect

• 구성종목

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2024.01.12 - [금융/펀드-ETF] - S&P500 ETF 비교 (SEIBro 2024.01.12 기준)

2024.02.15 - [금융/연금-보험-파킹] - 신한은행 퇴직연금 펀드 보유 상품 변경 방법

2024.02.15 - [금융/연금-보험-파킹] - 신한은행 퇴직연금 펀드 보유 상품 변경 검토(2024/02/15)

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신한은행 사이트에 접속

금융상품 -> 퇴직연금 -> 상품별 수익율 순서대로 선택

기간 확인 후 [조회] 실행

원리금보장형 상품별 수익률 혹은 실적배당형 상품별 수익률 중 원하는 위치의 파일저장 실행

파일저장 항목 선택 (일반적으로 전체 선택)

엑셀저장을 누르면 컴퓨터 "다운로드"폴더에 저장이 된다.

엑셀 내용을 확인 하면 아래와 같은 형태를 확인 할수 있다.

2024.02.15 - [금융/연금-보험-파킹] - 신한은행 퇴직연금 펀드 보유 상품 변경 방법

2024.02.15 - [금융/연금-보험-파킹] - 신한은행 퇴직연금 펀드 보유 상품 변경 검토(2024/02/15)

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신한은행 고객센터에 (시장금리 연동형) 현금성대기자산_2013 자료 요청해서 받은 내용 입니다.

신한 SOL 뱅크 앱 로그인 하면 우측 상단에 챗봇 아이콘이 눌러서 

"현금서대기자산" 문의하면 답변은 지정되어 있다..

보유상품현황 페이지에서 현금성대기자산 금리 확인하면 +3.482% 로 나온다.

e-나라지표에서 시장금리 추이를 확인 해보았다.

국고채 / 회사채 는 2023년 10월이 피크이고

CD91물(평균)는  2023년 11월이 피크 이다.

콜금리(1일물, 평균) 은 2023년 12월이 피크 이다.

° 콜금리 목표 : 한국은행에서 결정하는 목표 콜금리
1. 금리는 자금배분 및 경기조절 기능을 수행하고 있으며, 자금융통에 대한 대가임
2. 단기금융시장의 금리는 시중자금사정, 중앙은행 통화정책 기조 등을 반영하여 수시로 변동하며,
장기금융시장 금리는 경기 및 인플레이션에 대한 기대를 반영하고 있어 현재의 경기상황 및 미래 경제에 대한
기대감을 나타내고 있음

2024.02.15 - [금융/연금-보험-파킹] - 신한은행 퇴직연금 펀드 보유 상품 변경 검토(2024/02/15)

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2024.02.15 - [금융/연금-보험-파킹] - 신한은행 퇴직연금 펀드 보유 상품 변경 검토(2024/02/15)

위의 이전글에서 보유하고 있는 퇴직연금 펀드 중에서 최근/3개월/1년  수익율을 비교하여

6개의 상품에 대해서 상품 정보를 확인 하였다.

변경할 상품을 결정하였으면 신한은행 사이트에 접속을 한다.

보유 상품 변경은 가능하면 PC 에서 하는 것이 좋을 것 같다.

금융상품 -> 퇴직연금 -> 보유상품변경 메뉴을 선택한다.

보유 상품 중에서 매도상품을 선택한다.

해당 상품 좌측의 [선택] 메뉴을 실행한다.

이번에는 전액매도를 선택하여 그냥 확인을 누르면 된다.

매도를 원하는 상품을 하나씩 선택을 해서 진행을 하면 된다. 

매도할 상품 선택이 끝나면 매수상품을 선택 하면 된다.

먼저 예금상품을 선택하여 "(시장금리 연동형)현금성 대기자산_2013" 을 선택 했다.

그리고, 펀드상품을 선택하여 원하는 상품을 하나씩 선택을 하였다.

선택이 완료 되면 매수 비율 합계가 100%가 되도록 매수 비율을 조정한다.

필독 옆 주의사항을 확인하여주시기 바랍니다. 에 체크를 한다.

아래 [변경] 을 누르면 된다. 

나는 변경 메뉴을 눌러도 아무런 반응이 없어서 브라우저 종료후 처음부터 다시 해야 했다..쩝..

정상적으로 처리가 되면 각 상품에 해당하는 자료를 확인 하라고 나온다.

각 문서를 모두 확인 하고, 나는 이메일로 받는 것으로 선택했다.

사용자관리 -> 고객정보관리 -> 디지털서류함 메뉴를 실행한다.

퇴직연금 -> 이력조회 선택

원하는 서류보기를 선택한다.

다운로드 버튼을 눌러서 받으면 된다.

2024.02.15 - [금융/연금-보험-파킹] - 신한은행 퇴직연금 펀드 보유 상품 변경 검토(2024/02/15)