장내채권 HTS 확인 방법

관련정보

 

2024.02.08 - [금융/채권] - 채권투자할때 알아야 하는 것들

 

 

본 자료로 투자 결정하기 위한 자료로 활용 하지 마세요.
투자 진행은 각 개인의 상황에 맞게 진행 하세요

 

 

장내 종합주문창과 채권 전종목 시세창을 실행해 보겠습니다.

미래에셋증권  카이로스에서 확인 해보겠습니다.

 

금융상품 - 채권 - 장내채권 종합 실행후 

장내채권 종합 타이틀바에 마우스 우클릭 메뉴에서 바로가기 등록 할수 있습니다.

아래 붉은 원에 채권종합이 바로가지 등록된 상태 입니다.

 

이렇게 왼쪽 상단에 있는 검색창에 해당 단어를 검색하여 창을 실행하시면 됩니다. 장내 채권 종합주문창은 대표적으로 채권이 얼마의 단가로 거래되고 있는지 확인할 수 있으며 해당 채권의 대표적인 정보도 확인할 수 있습니다. 또한 채권의 매수 매도가 이창을 통해 진행됩니다.

모의투자계산식

매수 잔량 제일 위쪽의 매수수익률 기준으로 채권모의투자계산 해보았습니다.

 

장내채권 종합창은 저희가 거래할 수 있는 모든 상장된 채권들을 모아볼 수 있는 창입니다.

여러 채권들을 서로 비교해 보면서 내가 원하는 채권을 찾아볼 수 있습니다.

채권 중에 안전한 채권을 선별해야 됩니다.

장내채권 종합창에서 선별한 채권의 아래 주요 정보를 확인하여야 합니다.

1.      신용등급: BBB 이상

2.      이자지급 : 이표채(고정금리)

3.      만기상환률 : 100.00%

4.      이자지급 주기 : 3개월

위의 4가지 정보를 확인 하고 다를 경우 내용을 파악 해보아야 한다.

민평단가는 민간 기관이 계산한 적정 채권가격 이다.

현재 가격이 민평단가 보다는 높은 수준이다.

 

 

 

채권 발행 정보

 

• 자산 유동화 옵션 부사체 영역에 특정한 단어가 있는지
• 옵션이 포함된 채권
• 이표채 : 주기적으로 이자가 지급되는 채권
• 표면이자율 : 채권 발행가 10,000원 기준 지급 1년 이자율

 

채권 투자 수익률 계산

 

• 호가창 수익률은 채권 옵션 미 반영 수익률
• 채권예상 현금흐름표로된  수익률 계산기 사용

 

채권 예상 현금 흐름표

 

• 채권종합주문창에서 발행 투자분석 클릭 해당 창 활성화
• 바 메뉴에서 오른쪽 클릭으로 창 바로 가기 추가 메뉴
• 채권 예상 현금 흐름표에서 채권 정확한 수익률 계산
• 투자 수량 기준을 금액 기준 투자 총 금액 입력
• 매수 수익률을 단가 기준으로 매수 단가 입력
• 장내 채권 종합 주문창에서 매도 부분 가장 낮은 단가 입력
• 매도 수익률이 상환에 체크 확인후 조회
• 채권을 해당하는 단가 매수시 받을 수 있는 수익률 산출
• 세전운용 수익률 : 은행 예금이율 표시 동일 (1년 기준 수익률 표시)
• 과표 구간별 세부내역 : 입력한 투자금액으로 발생되는 이자와 상환원금 확인
• 산출된 수익률 확인하고 실제 채권 매수 진행 여부 결정
• 장내 채권 주문창에서 채권 매수시
• 호가창에 대해 좀 더 자세한 설명을 해드리겠습니다.
• 호가창 표시 채권 단가는 10,000원 단위 기준 가격 표시
• 채권 거래할 수 있는 장내 거래시장은 채권 단가가 10분의 1로 나뉘어져 거래 되는 시장
• 잔량 하나 가격 : 해당 채권 발행 단가 10분의 1 가격

 

가격 부분에 매수하고자 하는 단가를 그대로 입력합니다. 그리고 채권 매수를 눌러 채권 구매를 완료합니다. 자 이렇게 바로 우리가 채권을 실제로 매수한 것입니다.

 

아까 해당 단가로 계산했던 수익률은 해당 회사가 파산하지 않는다면 단가 변동에 상관없이 만기까지 확정적으로 받을 수 있는 수익률이며 만약 중간에

채권 매수후 보유중 채권 단가 많이 상승시에는 만기 이전이여도 해당 시장 채권 매도하여 더 높은 수익 만들수 있다.

 

 

채권 직접 투자 활용 팁

 

1. 매수 채권을 중간 시장 매도할 때 수익률 계산 방법

• 장내 채권 종합 주문창 잔고 메뉴
• 매도하려는 채권 정보
• 채권 예상 현금 흐름표(수익률 계산기) 확인한 정보 입력
• 보유 채권 수량 입력하고 매수일자 입력
• 매수 수익률을 단가 기준으로 바꿔 매수했던 단가 입력
• 매도 수익률 부분 상환 체크 해제후 매도일자에 매도 할 일자 입
• 매도수익률에서 단가 기준 체크후 매도할 단가 입력
• 매도단가 : 호가창 확인 후 매수 물량이 있는 단가 기준 입력
• 조회를 누르면 해당 단가로 채권 중도 매도 시에 얻을 수 있는 수익률 확인
• 만기일 기준 수익률과 차이 비교

 

2 개별 채권 정보 확인 방법

• 한국거래소에서 상장 채권 발행 정보 확인 할수 있다.
• 해당 채권 클릭 후 조회 실행시 해당 채권의 자세한 정보 확인가능

 

아래쪽에 옵션 내용도 확인 해볼 필요가 있다.

 

금융투자협회 채권정보센터 (https://www.kofiabond.or.kr/)

금융투자협회 채권정보센터

 

다트에서 회사명과 채권 상장일 기준 증권 신고서를 확인 하면 발행 정보를 확인 할수 있다.

채권 발행 시 결정 사항 확인 가능

 

3. 채권 투자 시 안전성 높이는 방법

• 신용등급 해당 회사 그룹이나 해당 업계 상황과 해당 회사 단기순이익 확인
• 해당 기업 재무제표에서 채권 매수 예정연도 이전 4년 동안 당기순이익 부분 적자 유무
• 신용평가 정보가 기업 상황 전체적으로 반영하고 있다.
• 기업 근본적 핵심은 수익
• 네이버 증권 정보에서 투자 기업 종목 분석 메뉴 재무제표
• 재무제표 당기순이익 부분 이전 4년 동안 적자 유무를 채권 투자 안전성 판단 요소 활용

 

 

신한투자증권 채권안내 - 채권투자  예시

(1)	매수금액	100,400,000 = 10,040(매수단가) × 100,000(액면수량) ÷ 10
(2)	액면금액	100,000,000 = 100,000(액면수량) × 1,000
(3)	만기 시 원금	100,000,000 = 100,000(액면수량) × 10,000(만기 상환액)
(4)	만기 시 이자	5,000,000 = 100,000,000 × 5%(1년 표면금리)
(5)	과세금액	770,000 = 5,000,000(표면이자금액) * 15.4%(개인 및 법인 세금율)
(6)	만기정산금액	104,230,000 = 100,000,000(만기 시 원금) + 5,000,000(세전 표면이자) - 770,000(세금)