2024.02.15 - [금융/연금-보험-파킹] - 신한은행 퇴직연금 펀드 상품 비교
2024.02.15 - [금융/연금-보험-파킹] - 신한은행 퇴직연금 원리금 보장상품 비교
본 자료로 투자 결정하기 위한 자료로 활용 하지 마세요.
투자 진행은 각 개인의 상황에 맞게 진행 하세요
신한은행 퇴직연금 펀드 보유 상품중에서 마이너스 수익율인 상품 중에서 보수가 높은 2개를 다른 상품으로 변경 해보려고 한다.
- 삼성글로벌배당귀족ESG증권자투자신탁UH[주식]종류CPE(퇴직연금) 2024/01/31 -2.42%
- 삼성인디아증권자투자신탁제2호[주식]종류CPE(퇴직연금) 2024/01/31 -1.03%
보유 기간이 짧아서 좀 더 지켜 볼수도 있지만 신한은행 퇴직연금 펀드 상품 운용 방법을 익히기 위한 것도 있고, 펀드 보수가 높은 것도 이유가 된다.
아래 7개중에서 UH 상품 제외한 6개 상품 정보를 확인 해보려고 한다.
- 삼성픽테로보틱스증권자투자신탁H[주식-재간접형]종류CPE(퇴직연금)
- 삼성글로벌메타버스증권자투자신탁H[주식]종류CPE(퇴직연금)
- 슈로더글로벌지속가능성장주증권투자신탁[주식-재간접형]종류C-CPe(퇴직연금)
- 유리필라델피아반도체인덱스증권자투자신탁UH[주식]종류C-P1E(퇴직연금)
- 유리필라델피아반도체인덱스증권자투자신탁H[주식]종류C-P1E(퇴직연금)
- AB미국그로스증권투자신탁[주식-재간접형]종류CE-P2(퇴직연금)
- 피델리티글로벌테크놀로지증권자투자신탁[주식-재간접형]종류CP-E(퇴직연금)
지금은 달러강세여서 언헷지는 부담스럽다.
매매/중개 수수료율 포함된 총보수
위 4개는 재간접형, 아래 2개는 주식형이다.
펀드 유형에 따라 주식형 총보수가 상대적으로 높다.
피델리티글로벌테크놀로지증권자투자신탁(주식-재간접형)종류CP-e
피데리티 사이트에서 확인한 운용성과 그래프이다.
총보수도 괜찮고, 상품 구성도 다양하게 구성되어 있는 것 같다.. 잘 모르겠지만..
FINANCIAL TIMES 에서 아래 정보를 확인 하였다.
Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR
AB미국그로스증권투자신탁(주식-재간접형)종류형Ce-P2
삼성자산운용에서 상품정보를 확인 하였다.
과거의 수익이 미래를 보장하지는 않지만.. 꾸준하게 잘 관리가 되고 있는 것 같다.
| 구분 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 5년 | 연초이후 | 설정이후 | |
| 펀드 | 7.21 | 17.06 | 18.47 | 32.69 | 23.83 | 94.89 | 8.97 | 136.17 | |
| 평가사 벤치마크 | 4.42 | 14.9 | 11.8 | 22.38 | 27.57 | 84.33 | 4.46 | 101.71 | |
| 벤치마크대비 | 2.79 | 2.16 | 6.67 | 10.31 | -3.74 | 10.55 | 4.51 | 34.46 | |
| 유형평균 | 6.15 | 14.76 | 14.33 | 33.21 | 37.97 | 14.76 | 7.4 | 0 | |
| 자산명 | 펀드내 비중(%) |
| AB-American Growth Portfolio Class SK | 95.4 |
| 예 금 | 2.6 |
| CASH ACCOUNT(USD) | 0 |
FINANCIAL TIMES 에서 아래 정보를 확인 하였다.
Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR 와 비교 했을 때 MS 는 비슷한데
나머지 구성이 다르다
AB - American Growth Portfolio A Acc
삼성픽테로보틱스증권자투자신탁H[주식-재간접형]Cpe(퇴직연금)
삼성자산운용에서 상품정보를 확인 하였다.
| 구분 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 5년 | 연초이후 | 설정이후 | |
| 펀드 | 8.18 | 24.93 | 22.03 | 34.72 | 11.32 | 97.91 | 6.53 | 122.74 | |
| 평가사 벤치마크 | 3.24 | 10.81 | 8.29 | 14.48 | 15.16 | 52.59 | 3.09 | 58.78 | |
| 벤치마크대비 | 4.95 | 14.12 | 13.74 | 20.24 | -3.84 | 45.32 | 3.44 | 63.95 | |
| 유형평균 | 7.68 | 16.48 | 13.18 | 32.08 | 18.8 | 16.48 | 5.95 | 0 | |
- 기준가(전일대비) 2,174.57 원
- 수익률 24.93% (3개월)
- 총보수 연 0.680%
- 펀드규모(운용펀드 기준) 712.4 억원
- 벤치마크 MSCI Daily TR Net World USD Index*90.00% + Korea 1-day Overnight Call Rate (KOCR)*10.00%
- 운용사 삼성운용
- 투자위험 매우높은위험
- 클래스 설정액 193.4억원
- 제로인 소유형 정보기술섹터
- 제로인평가 3등급 (1년)
- 설정일 2017.08.03
자산구성
| 자산명 | 펀드내 비중(%) |
| PICTET - ROBOTICS-I USD | 91.6 |
| 예금 | 5.7 |
| 외화예금(달러) | 0 |
FINANCIAL TIMES 에서 PICTET - ROBOTICS-I USD 정보를 확인 하였다.
슈로더글로벌지속가능성장주증권투자신탁(주식-재간접형)종류C-CPe(퇴직연금)
FUND DOCTOR 에서 확인했다.
미래에셋증권에서 확인한 내용
최근 3개월 동안 기준가는 상승하는 데.. 설정액은 줄어들고 있다.. ???
유리필라델피아반도체인덱스증권자투자신탁H[주식]ClassC-P1e
유리자산운용 부국증권 지분율 99.9%
글로벌 반도체 업종 주가지수인 필라델피아 반도체지수[PHLX Semiconductor Sector Index (이하 Sox Index)] 추종
- 펀드유형 주식형
- 펀드코드 60172
- 운용시작일(일수) 2020년 02월 25일(1452일)
- 결산일 02월 04일
- 기준가 2,374.87원
- 설정규모 90 억원 (규모가 살짝 작네..)
| 구분 | 기준가(원) | 수익률(%) | 설정일대비 | ||||
| 당일 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 수익률(%) | ||
| 기준가(A) | 2,374.87 | -1.72 | 10.81 | 23.95 | 24.9 | 49.23 | 137.49 |
| 벤치마크(B) | -0.01 | 10.51 | 23.52 | 24.88 | 48.25 | 142.37 | |
| 초과수익률(A-B) | -1.71 | 0.3 | 0.43 | 0.02 | 0.98 | -4.88 | |
농협증권에서 확인한 수익율 그래프
| 구분 | 비율 |
| INTEL CORP | 7.61 |
| ADVANCED MICRO DEVICES | 7.17 |
| BROADCOM INC | 6.22 |
| NVIDIA CORP | 5.96 |
| TEXAS INSTRUMENTS INC | 4.83 |
| ISHARES SEMICONDUCTOR ETF | 4.28 |
| TAIWAN SEMICONDUCTOR-SP ADR | 3.59 |
| QUALCOMM INC | 3.44 |
| MICRON TECHNOLOGY INC | 3.37 |
| NXP SEMICONDUCTORS NV | 3.18 |
| 주식비중 TOP 10 | 49.7 |
삼성글로벌메타버스증권자투자신탁H[주식]_Cpe(퇴직연금)
삼성자산운용에서 확인한 수익율 그래프
| 종목명 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 설정이후 |
| 펀드 수익률 | 8.87 | 14.15 | 14.03 | 30.26 | -6.89 |
| 벤치마크 수익률 | 3.2 | 11.66 | 8.03 | 14.07 | 4.16 |
- 기준가(전일대비) 915.27원
- 수익률(1년 기준) 30.3%
- 총 보수(연) 연1.240%
- 순자산 (운용펀드 기준) 1,050.8억원
- 클래스 순자산 212.5 억원
- 설정일 2021.07.07
- 벤치마크 MSCI All Country World Index*90.00% + Korea 1-day Overnight Call Rate (KOCR)*10.00%
| 종목 | 국가 | 주식 내 비중(%) | 증감 | |
| 24.01 | 23.01 | |||
| META PLATFORMS INC-CLASS A | 미국 | 8.7 | 1.7 | 7.00 |
| NVIDIA CORP | 미국 | 8.1 | 2.9 | 5.20 |
| AMAZON.COM INC | 미국 | 8.1 | 3.7 | 4.40 |
| ORACLE CORP | 미국 | 5.2 | 4.4 | 0.80 |
| Adobe Inc | 미국 | 4.2 | 2.3 | 1.90 |
| ASE TECHNOLOGY HOLDING -ADR | 미국 | 3.6 | 3.1 | 0.50 |
| APPLE INC | 미국 | 3.5 | 4 | -0.50 |
| SAP SE-SPONSORED ADR | 미국 | 3.5 | 2.9 | 0.60 |
| SALESFORCE INC | 미국 | 3.4 | 1.5 | 1.90 |
| ELECTRONIC ARTS INC | 미국 | 3.4 | 2 | 1.40 |
APPLE 비중이 2023 대비 줄었다.
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