자주적인 삶

본 자료로 투자 결정하기 위한 자료로 활용 하지 마세요.
투자 진행은 각 개인의 상황에 맞게 진행 하세요.

아래 제외한 상품은 제일 아래 이미지 참고하세요.

• 순자산 규모가 적거나 수익율이 나쁘거나, 보수가 높은 것은 빨간색으로 표시를 했다.
• 수익율중 높은 것은 파란색으로 표시를 했다.

제외되는 것

14번~35번 자산이 작음

13번~15번 총보수(%) 내용 없음

11번 : 총보수 높고, 1년 / 3년 수익율이 최악..

나머지

1_ACE 미국30년국채선물레버리지(합성 H)

• 투자대상자산의 종류 및 위험도 : 1등급
• 상장일 : 2023.02.07
• 총보수 연 0.25% ( 집합투자 : 0.22% AP/LP : 0.01% 신탁 : 0.01%, 일반사무 : 0.01%)
• 분배금 지급 미지급 후 재투자
• 국내 출시된 미국 채권형 ETF중 가장 긴 듀레이션
• 금리 인하 시기에 다른 상품 대비 보다 높은 수익률 기대
• S&P Ultra T-Bond Futures 지수 일별수익률 양(+) 2배수 추종
• 기초지수가 일별 1% 상승 시 해당 ETF는 2% 상승 추구
• 반대로 일별 1% 하락 시에는 2% 내외로 하락
• 레버리지 전략을 사용하는 상품은 기초지수의 하락률보다 더 큰 손실 발생
• 기초지수가 등락을 반복하거나 기초지수의 변동성이 확대되는 경우에는 손실 더욱 확대
• 동종유형 총보수비용은 한국금융투자협회 공시 동종유형 집합투자기구 전체의 평균 총 보수비용(1.67) 보다 저렴함

2_ACE 미국30년국채액티브(H)

• 듀레이션 : 17.30년
• YTM (연환산) : 4.30%
• 상장일 : 2023.03.14
• 총보수 연 0.05% ( 집합투자 : 0.035% AP/LP : 0.005% 신탁 : 0.005%, 일반사무 : 0.005%)
• 분배금 매월 지급
• 미국 발행 30년 국채 중 잔존만기 20년 이상 채권 편입 Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index 비교지수
• 미국 초 장기 국채 가격 움직임을 추종 목표 운용 월 배당 ETF
• 기준금리 인하로 시장금리 하락(=채권가격 상승) 예상하는 경우 매력적인 투자 상품
• 합성이 아닌 실물 운용으로 퇴직연금(DC/IRP) 계좌에서도 100% 한도로 투자가 가능

3_TIGER 미국채30년스트립액티브(합성 H)

• 진정한 초장기 채권형 ETF
• 듀레이션 28.35년
• YTM(연환산) 3.19%
• 최초상장일 2023-02-01
• 기초지수 KIS STRIP 30Y Index(총수익지수)
• KIS STRIP 30Y Index(총수익지수)를 비교지수
• 잔존만기 30년 국채 원금이자분리채권(스트립채권) 주로 편입
• 듀레이션은 27-29년 내외로 운용 예정
• 단, 시장 상황에 따라 듀레이션을 조절하는 목적으로 지수 구성 종목 비율을 지수와 달리 운용할 수 있습니다.
• 환헤지 미실시
• 총보수 연 0.15% (운용: 0.139%, 지정참가: 0.001%, 신탁: 0.005%, 일반사무: 0.005%)

4_TIGER 미국채10년선물

• 최초상장일 : 2018-08-30
• 채권관련 장내파생상품을 주된 투자대상자산
• S&P 10-Year U.S. Treasury Note Futures 지수(ER)를 기초지수
• 채권 및 채권관련 장내파생상품에 투자신탁 자산총액의 60% 이상 투자
• 환헤지 미실시
• 총보수 연 0.29% (운용: 0.23%, 지정참가: 0.02%, 신탁: 0.02%, 일반사무: 0.02%)

5_TIGER 국채3년

• 한국거래소가 산출하는 채권시장 대표지수인 KTB Index지수를 추종합니다.
• 듀레이션 2.63년
• YTM(연환산) 3.23%
• 최초상장일 2009-08-27
• 기초지수 KTBINDEX
• 한국거래소가 발표하는 KTBINDEX(시장가격지수) 추적대상지수
• 기초지수 추종을 위하여 지수를 구성하는 종목 전체를 편입하는 완전복제전략
• 추적오차 줄이기 위해 채권관련 장내파생상품에의 투자, 증권의 대여 등 정하는 범위 내 실행
• 환헤지 미실시
• 총보수 연 0.15% (운용: 0.124%, 지정참가: 0.001%, 신탁: 0.01%, 일반사무: 0.015%)

6_ARIRANG 미국채30년액티브

• 실시간YTM 3.21 %
• 전일YTM 3.22 %
• 듀레이션 18.38 년
• 보수(연) 0.05% (집합투자: 0.039%, 지정참가회사: 0.001%, 신탁: 0.005%, 일반사무: 0.005%)
• 상장일 2023.02.07
• 구성종목 정기변경 : 신규발행 발생 시 리밸런싱
• 분배금 미지급
• 국내 30년 만기 국고채에 투자하는 초장기채 ETF
• 긴 듀레이션으로 인한 높은 가격 변동성으로 수익률 극대화
• 초장기 채권 중 가장 대표적이고 유동성이 풍부한 30년 만기 국고채 투자
• 19년 내외의 긴 듀레이션으로 금리 하락 시 채권 가격 상승 효과 극대화
• 액티브 운용으로 초과수익 목표

7_KODEX 200미국채혼합

• 상장일 2017.11.30
• 투자위험: 4등급(보통위험)
• 최근 3개월 평균 괴리율 : 0.21%
• 총 보수(연) 0.350% (지정참가회사 : 0.010%, 집합투자 : 0.300%, 신탁 : 0.020%, 일반사무 : 0.020%)
• 분배금 미지급 후 재투자
• KOSPI200 미국채혼합 지수를 추종하여, KOSPI200과 미국국채선물 10년물(환노출)에 약 4:6의 비율로 투자
• KOSPI 200 미국채혼합 지수는 KOSPI 200 지수와 S&P Dow Jones Indices LLC에서 산출하는 10년 미국채 선물지수(S&P 10-Year U.S. Treasury Note Futures ER Index)의 변화를 일정한 비율로 반영하여 산출하는 지수

8_TIGER 중장기국채

• 듀레이션 5.27년
• YTM(연환산) 3.29%
• 최초상장일 2018-07-20
• KIS 국채3-10년 지수(시장가격지수) 추종
• 국내 채권에 투자신탁 자산총액의 60% 이상 투자
• 환헤지 미실시
• 총보수 연 0.15% (운용: 0.12%, 지정참가: 0.01%, 신탁: 0.01%, 일반사무: 0.01%)

9_KODEX 국채선물10년

• 연금저축 가능
• 기초지수 10년국채선물지수
• 듀레이션 : 7.85년
• 투자위험 : 4등급(보통위험)
• 상장일 : 2012.01.20
• 총보수 (운용보수)연 0.070% (0.045%) / (지정참가회사 : 0.005%, 집합투자 : 0.045%, 신탁 : 0.010%, 일반사무 : 0.010%)
• 분배금 미지급 후 재투자
• 최근 3개월 평균 괴리율 : -0.03%
• 안정 자산 중에서도 장기채권 투자하는 효과
• 잔존만기 7년-10년 사이의 무위험 장기국고채권 투자 같은 수익
• 한국거래소에서 발표하는 10년국채선물지수는 10년국채선물의 최근 월물을 차근월물로 롤오버 방법 산출
• 10년국채선물은 만기가 10년이고, 표면금리가 연 5%이며 6개월마다 이자가 지급되는 가상의 국고채권 표준물을 그 거래대상으로 하는 선물상품

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투자 진행은 각 개인의 상황에 맞게 진행 하세요

미국 국채 (U.S. Treasury Bonds)

미국 정부가 발행하는 채권으로, 가장 안전한 채권으로 안전성과 안정성을 추구하는 투자자들에게 인기가 있습니다.

안전자산으로 간주되어 수익률이 낮은 편 입니다.

미국 국채 종류는 아래와 같습니다.

1.     ULST (SPDR Bloomberg Barclays 0-5 Year US L)

• 0-5년 만기의 미국 국채에 투자하는 ETF
• 짧은 만기 채권 투자로 이자율 변동에 대한 민감성을 줄일 수 있습니다.

2.     SHY (iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF)

•  1-3년 만기 단기 미국 국채 투자 ETF
• 짧은 만기 투자로 안전성 추구 투자

3.     IEF (iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF)

• 7-10년 만기 중기 미국 국채 투자 ETF
• 중간 만기 국채 투자하여 이자율 민감성 조정

4.     TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF)

• 20년 이상의 장기 미국 국채 투자 ETF
• 긴 만기 투자로 이자율 변동 민감성을 높일 수 있습니다.

미국 투자등급 채권 (U.S. Investment Grade Bonds)

채무 상환 능력이 높은 높은 신용등급 회사들이 발행한 채권으로 수익성과 동시에 어느 정도의 신용 리스크를 감수하면서 투자에게 적합하며, 미국 국채에 비해 수익률이 높고, 고수익 채권에 비해 낮습니다.

1.      VCSH (Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF)

• 단기간 만기 미국 기업 채권 투자 ETF
• 상장 기업들 단기 부채에 노출

2.      VCIT (Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF)

• 중기 만기 미국 기업 채권 투자 ETF
• 기업 채권 시장에서의 이자율에 노출

3.      VCLT (Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF)

•  장 기간 만기 미국 기업 채권 투자 ETF
• 긴 만기에 투자하여 높은 이자율을 추구하는 투자

미국 고수익 채권 (U.S. High Yield Bonds)

낮은 신용등급을 가진 회사들 발행 채권으로, 고수익에는 높은 신용 리스크를 포함합니다.

투자자는 고수익을 추구하지만, 신용 리스크 감수해야 합니다

하일드 채권은 금리 인하가 되고, 경기가 살아나는 시점에 투자를 검토해야 한다.

등급이 낮은 채권은 금리 인하로 경기 상승 될때 수익이 올라 갈수 있다.

1.      SJNK (SPDR Bloomberg Barclays Short Term High Yi)

• 짧은 기간 만기 고급 수익 채권 투자 ETF
• 고금리 채권에 노출

2.      HYG (iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF)

• 미국 고수익 기업 채권 투자 ETF
• 고위험 고수익 채권 시장 노출

글로벌 채권 (Global Bonds)

다양한 국가에서 발행된 채권으로 구성된 포트폴리오로 국제적인 다양성을 통해 투자자에게 리스크 분산 기회 제공

이자율은 국가 간에 다르며, 환율 변동에 따라 수익이나 손실이 발생

1.      IAGG (iShares International Aggregate Bond ETF)

국제적으로 발행된 다양한 국채 및 회사 채권 투자 ETF

다양한 통화 및 국가에 노출

2.      BNDX (Vanguard Total International Bond ETF)

국제적으로 발행된 다양한 채권 투자 ETF

전 세계 다양한 국가의 채권에 노출

3.      EMLC (VanEck Vectors J.P. Morgan EM Local Currency Bon)

이머징 마켓에서 발행된 현지 통화 표시된 채권 투자 ETF

이머징 마켓의 통화 리스크 노출

4.      EMB (iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF)

이머징 마켓에서 발행된 미국 달러 표시 채권 투자 ETF

채권 투자 주요 검토 사항

1.      듀레이션 (Duration):

• 듀레이션은 채권 이자율 민감성 지표
• 채권의 가격이 이자율의 변동에 민감도 측정
• 듀레이션은 만기 길면 듀레이션 값이 크게 나타남.
• 채권의 현금흐름을 고려하여 이자율 변동에 대한 위험을 측정
• 높은 듀레이션 채권은 이자율 변동에 민감
• 낮은 듀레이션 채권은 상대적으로 안정적

2.      이자율 (Yield to Maturity, YTM):

• 채권 만기시 투자자의 투자 수익 나타냄
• 채권 발행 시 이자율이 현재 이자율과 다르면, 투자자는 이자율 변동에 따른 이익이나 손실을 확인해야 한다.
• YTM은 채권 현재 가격 기반으로 채권이 만기 시 얻을 수 있는 예상 수익률 계산

3.      신용등급 (Credit Rating):

• 신용등급은 채권이나 기업의 신용력 지표
• 대표적인 신용평가기관들이 발행자 신용력 평가하여 등급 산정
• 등급이 높을수록 채권이나 발행기관의 신용 위험이 낮습니다.
• 투자자에게 특히 채권의 신용 위험을 이해하고 채권의 안전성을 평가하는데 도움을 줍니다.

높은 듀레이션을 가진 채권은 이자율 변동에 민감하므로, 이자율이 상승하면 채권 가격이 하락할 수 있습니다.

YTM은 투자자에게 채권의 예상 수익을 알려주는데, 이것은 채권 투자의 수익을 예측하는 중요한 지표입니다.

신용등급은 채권의 신용 위험을 나타내며, 신용등급이 높은 채권은 일반적으로 낮은 이자율과 안정적인 투자로 간주됩니다.

채권의 듀레이션, YTM, 신용등급 정보를 조사할 수 있는 사이트는 다음과 같습니다.

• Bloomberg: https://www.bloomberg.com/markets/fixed-income/
• Yahoo Finance: https://finance.yahoo.com/
• Morningstar: https://www.morningstar.com/
• Financial Times: https://markets.ft.com/

주말에 미래에셋증권 비대면계좌개설 하였는 데..

자꾸 에러가 발생한다. 계좌개설 내역이 있다고 한다.

신청 내역을 조회하면 내역이 없다고 나온다..

미레에셋증권 고객센터에 문의를 해보니까

지난 달 말에 KB 증권에 계좌개설을 해서 영업일 기준으로 20일이 지나야 신청이 가능 하다고 한다.

금융기관별이 아니고 전 금융기관에 해당된다고 한다.

급하게 꼭 계좌개설이 필요한 경우에는 비대면이 아니고, 지점 방문 하면 개설이 가능 한다고 한다.

보이스 피싱등 등 대비 하기 위해서 만든 제도 같은데..

이렇게 하나씩 알아가는 것 같다.. ㅠㅠ

지정참가회사(AP)"와 "유동성공급자(LP)"는 금융 분야에서 특정 역할을 하는 기관입니다.

지정참가회사(AP)

지정참가회사 (AP - Authorized Participant)

ETFs (상장지수펀드)나 기타 유사한 자산을 운용하는데 참여하는 중요한 역할로 ETF의 창구 역할을 수행하여, 시장 참가자들이 ETF의 주식을 만들거나 청산할 수 있게 합니다.
ETF 발행 자산운용사가 지정한 증권사 중 복수의 AP와 계약 체결 합니다.
큰 규모의 자산을 보유하고 있어 대량 거래를 처리할 수 있는 능력을 가지고 있어서
시장의 유동성을 유지하고 ETF의 가격이 자산 가치에 근접하도록 하는 창고 역할을 합니다.
기존 주식 시장에서 현금 또는 기타 자산을 가져와서 ETF의 주식을 생성하거나 그 반대로 ETF의 주식을 환매합니다.

유동성공급자(LP)

유동성공급자 (LP - Liquidity Provider):

유동성공급자는 주식 시장에서 특정 자산의 유동성을 책임지는 증권회사 입니다.
AP 중에서 1개사 이상 LP로 지정 되니다.
시장 가격과 NAV (순자산가치) 간의 차이를 최소화하고, 빠르게 대량 거래에 대응함으로써 시장의 효율성을 향상 하여서 매수 및 매도 주문 대응 거래를 수행함으로써 시장에서 유동성을 유지합니다.
알고리즘 트레이딩과 자동 거래 시스템을 사용하여 신속하게 시장 상황에 대응하고 주식, 채권, 파생상품 등 다양한 자산 클래스에서 유동성을 제공합니다.


유통시장에서 ETF 매매가 원활하게 이뤄질 수 있도록 ETF의 유동성을 책임지는 증권회사를 말합니다.
통상 AP 중에서 1개사 이상이 LP로 지정되며, LP는 일정 수준의 호가범위 안에서 매수와 매도 물량을 공급해야 합니다.
이를 통해 투자자는 장중 대부분의 시간 동안 ETF의 NAV 또는 iNAV에서 크게 벗어나지 않는 가격으로 거래할 수 있으며, 거래량이 낮은 ETF라도 언제든지 거래가 가능하게 됩니다.
단,오전 9:00~9:10 및 오후 2:50~3:00까지의 동시호가시간대에는 LP의 호가제공 의무가 없읍니다.

본 자료로 투자 결정하기 위한 자료로 활용 하지 마세요.
투자 진행은 각 개인의 상황에 맞게 진행 하세요.

SEIBro 증권정보포탈에 2024.01.12 기준으로 나스닥 으로 조회한 내용 이다.

수익률을 3개월 / 1년 / 3년을 비교 하였다.

일단 먼저 제외하는 것부터 정리 하면

• 12번~23번 : 순자산 적음

남은 것 중에서는 개인 취향에 따라서 선택 필요

(1) TIGER 미국나스닥100 / (2) ACE 미국나스닥100 / (3) KBSTAR 미국나스닥100

• 1번, 2번, 3번 나스닥100 특성으로 3년간 꾸준한 성장.. 하지만 1년 수익율과 3년 수익율이 조금 떨어짐..

(4) KODEX 미국나스닥100레버리지(합성 H)

• 레버리지 여서 총보수가 0.3%, 2024년 달러 변동성 대비 환헤지 상품, 수익율 훌륭..연금저축 가입자 가능 
• 분배금지급 미지급 후 재투자
• 상장일 2021.12.09

• 수익률 표는 분배금 재투자를 가정한 세전 수익률 기준입니다.
• 일부 해외 ETF의 기초지수 성과는 오전 시간대에 노출되지 않을 수 있습니다.
• 3년 이후 수익률의 경우, 직전주 기준으로 수익률이 노출되고 있어 그래프와 다를 수 있습니다.

(5) KODEX 미국나스닥100TR

• 미국 나스닥 기업 중 시가총액이 크고 거래량이 많은 100개 우량종목 투자
• 연금투자도 가능
• 배당금이 재투자되는 토탈리턴 ETF
• 미국 달러에 대하여 환노출되는 상품
• 상장일 2021.04.09
• 분배금지급-미지급 후 재투자

(6) KODEX 미국나스닥100(H)

• 미국 나스닥 시장에 상장된 기업 중 시가총액, 거래량 등을 기준으로 대표 100종목에 투자하는 ETF(리츠, ETF, 금융섹터는 제외한 지수)
• 달러 환헷지 상품
• 상장일 : 2022.12.02
• 분배금지급:분배재원 존재시 분배금 일정 맞춰 지급 가능

(7) TIGER 미국나스닥100TR(H)

• 나스닥100에 환헤지로 분배금까지 재투자하는 ETF
• 환헤지 실시 (환헤지 통화 : 달러)
• 최초상장일 : 2022-11-25
• 기초지수 : Nasdaq-100 Index(Total Return)

(8) TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 

• 나스닥의 혁신에 월분배 인컴수익을 더하다
• 최초상장일 : 2022-09-22
• 기초지수 : Cboe Nasdaq-100 BuyWrite V2 지수(Total Return)(원화환산)
• 환헤지 : 미 실시
• Nasdaq100을 복제하는 주식포트폴리오를 매수하면서 동시에 Nasdaq100 ATM 콜옵션을 매도하는 전략

(9) TIGER 미국나스닥100레버리지(합성) 

• 미국 주식 구성된 "NASDAQ-100 지수(원화환산)"를 기초지수로하여 1좌당 순자산가치의 일간변동률을 기초지수 일간변동률의 양(陽)의 2배수로 연동
• 최초상장일 : 2022-02-22
• 기초지수 : 나스닥100지수 (원화환산)
• 환헤지 : 미실시

• 합성ETF는 가격 또는 지수에 연동하기 위하여 스왑(Swap) 등의 장외파생상품에 주로 투자
• 실물ETF가 가격 또는 지수에 연동하기 위하여 주식, 채권 등의 기초자산을 직접 편입하는 것과 달리, 합성ETF는 증권사 등의 거래상대방과 장외파생상품 계약을 체결하고 이에 연동된 가격 또는 지수의 수익률을 제공받는 ETF
• ETF 운용사가 기초자산을 직접 운용하는 실물ETF와 달리 합성ETF는 운용사가 편입한 스왑 등 장외파생상품의 거래상대방이 ETF 자산의 상당 부분을 운용하는 구조를 취하므로,
• ETF에 편입된 스왑 등 장외파생상품 거래상대방이 부도 등의 사유로 계약조건을 이행하지 못하여 투자자에게 약속된 수익을 제공하지 못하는 신용위험의 발생가능성
• 합성ETF 거래상대방 위험평가액은 자금공여형의 경우 총위험노출액 대비 담보평가액 비율이 95% 이상으로 유지되어야하며, 비자금공여형(자산수유형)의 경우에는 위험평가액 비율이 순자산총액의 5% 이내에서 유지되어야함.
• 총위험노출액 : 담보 상계 전 거래상대방의 부도 등으로 발생 가능한 최대손실추정금액, 총위험 노출액이 음수값(-)인 경우 거래상대방에게 지급의무가 있음을 의미하므로 거래상대방 위험이 0으로 표시됩니다.
• 담보평가액 : 거래상대방이 해당 장외파생상품계약과 관련해 담보로 설정해 놓은 자산의 가치로, 한국거래소 기준의 담보인정비율을 감안한 담보의 최종평가액
• 담보비율 : 총위험노출액 대비 담보평가액 비율
• 위험평가액 : 총위험노출액에서 담보평가액을 차감한 금액으로서, 거래상대방 부도 등으로 발생 가능한 최대손실추정금액
• 위험평가액 비율 : 순자산총액 대비 위험평가액 비율
• 자금공여형의 경우, 위험평가액과 위험평가액 비율은 표시되지 않음

(10) KODEX 미국메타버스나스닥액티브

• 포스트 인터넷 시대를 주도할 미국 대표 메타버스 기업에 투자
• 기초지수 대비 초과성과 추구하는 액티브 ETF
• 상장일 : 2021.12.22

(11) TIGER 미국필라델피아반도체나스닥

• KODEX 미국필라델피아반도체나스닥 은 글로벌 테마주로 연금저축에서 매매 가능 한것 같은데.. TIGER 는 어떨까??
• 분배금 지급현황

• 지정참가회사(AP) 

지정참가회사(AP)

KB증권 ,NH투자증권 ,대신증권 ,메리츠증권 ,미래에셋증권 ,삼성증권 ,신한투자증권 ,유안타증권 ,이베스트투자증권 ,키움증권 ,한국투자증권 ,한화투자증권

유동성공급자(LP)

KB증권 ,NH투자증권 ,대신증권 ,메리츠증권 ,미래에셋증권 ,삼성증권 ,신한투자증권 ,유안타증권 ,이베스트투자증권 ,키움증권 ,한국투자증권 ,한화투자증권

수익률표

• 수익률 표: 투자분배금 재투자를 가정한 세전 수익률 기준
• 대표지수: 나스닥 지수

추가로 나스닥은 아니지만.. 한번 관심을 가지고 보려고 한다.

Kodex 미국S&P바이오(합성)

• 인구고령화 및 중국, 중동 등의 인구 증가 및 빠른 경제 성장의 바이오제약 수요 증가 전망
• 전세계 바이오의약품 시장은 초고속 성장 중이며 향후 높은 성장 예상

• 미국 바이오기업의 압도적인 R&D 역량과 성장 가능성 집중 투자
• 미국 주식시장에 상장되어 있는 첨단 바이오제약 관련 기업에 동일비중으로 집중 투자
• 미국 바이오제약 상장 기업들은 높은 외형성장과 함께 이익이 계속 증가 전망

• 국내 상장 해외 ETF 대비 저렴한 보수
• 연 0.25%의 보수로, 국내 상장 해외 ETF 중 가장 저렴한 보수 제공(해외지수 ETF 기준(2013.10.25))

• 상장일 2013.10.31
• 순자산 총액 : 147억원 (규모가 적다??)
• 분배금지급 : 미지급 후 재투자

• S&P Total Markets Index(미국내 모든 거래소에 상장되어 있는 종목) 중 GICS 산업분류에서 하부 산업분류인 Biotechnology 에 해당하는 종목으로 구성

• GICS(The Global Industry Classification Standard)는 글로벌 지수산출기관인 S&P와 MSCI가 1999년 공동으로 개발한 증시전용 산업분류체계
• Biotechnology : 첨단 생물공학 연구를 기반으로 한 제품의 개발, 제조 또는 마케팅과 주로 관련된 기업

SEIBro 에서 러셀2000 으로 검색 해보면 삼성자산운용에서만 검색이 된다.

삼성자산운용 홈페이지에서 3년/1년 수익율 그래프를 보면 최근에 올라오는 것 같은데.. 전반적으로 널뛰기가 심하다.

3년 수익율 그래프

1년 수익율 그래프

기간별 수익률

구매할 지는 개인의 판단에 따라서..

구글에서 찾은 미국 러셀2000 지수(기간 1년/5년) 와는 차이가 있는 것 같다.

3년은 제공하지 않아서 5년으로 비교 했음.

SEIBro 증권정보포탈에 2024.01.12 기준으로 S&P 500 으로 조회한 내용 이다.

일단 먼저 제외하는 것부터 정리 하면

• 12번~47번은 순자산이 작아서 제외
• 9번~10번은 총보수가 0.25% ~ 0.30% 이여서 제외
• 10번은 레버리지 파생상품이여서 보수가 높을수 있는 데.. 1년 수익율 보다 3년 수익율이 낮다
• 8번도 순자산이 작어서 추가 제외

남은 1번~7번중에서 선택을 해보면

• 1번 / 2번 / 4번 순으로 선택 할것 같다.
• 1번/2번은 3년 수익율 참고
• 4번은 총보수 참고

SOFR(Secured Overnight Financing Rate)

• 미국 국채를 담보로 하는 익일물 RP(환매조건부채권) 거래 금리
• 미국 연방준비제도(Fed)가 2020년 12월에 도입한 무위험 지표 금리
• 리보(LIBOR) 금리를 대체하는 금리지표로서 활용

KOFR(Korea Overnight Financing Repo Rate)

• 한국 무위험지표금리
• 국채·통안증권을 담보로 하는 익일물 RP거래 금리
• 한국예탁결제원이 산출합니다

• Kodex KOFR금리 액티브(합성) :상장일 2022.04.26 / 순자산 총액 45,411억원 / 0.050% (지정참가회사 : 0.001%, 집합투자 : 0.039%, 신탁 : 0.005%, 일반사무 : 0.005%) - 분배금지급 미지급 후 재투자
• TIGER KOFR금리액티브(합성) : 상장일 2022.11.30 / 순자산 규모 : 50,728억 총보수 연 0.03% (운용: 0.019%, 지정참가: 0.001%, 신탁: 0.005%, 일반사무: 0.005%)
• ARIRANG KOFR금리 : 상장일 : 2023.03.14

파킹통장으로 운용 할수 있다.

미국의 정책 금리, 실업률, 및 인플레이션 간에는 상호적인 관계가 있고, 경제의 건강 상태를 나타내는 주요 지표입니다.
미국 연방준비제도(연준, Federal Reserve)가 정책 결정하는 중요한 지표입니다.

정책금리와 실업율

정책 금리와 실업률은 역의 관계를 이용하여 연준은 정책 금리를 조절하여 경제의 금융 조건을 조절하고 실업률을 관리합니다.
실업율이 내려가면, 금리를 인상하고, 실업율이 올라가면 금리를 인하한다.
단기 금리와 달러가치도 유사한 움직임을 가지고 있다.

현재 미국 실업율이 아직 견고한 상태를 유지 하고 있어서 금리 인하 시점까지는 기다림의 시간이 필요하다는 의견이 있다.

반대로, 높은 정책 금리는 대출 제한하여 소비와 투자를 감소시켜서 실업률이 상승할 수 있습니다.

정책금리와 인플레이션

미국 연준은 실업율과 인플레이션 관리를 목표로 하고 있습니다.
정책 금리는 인플레이션과도 관련이 있습니다.

낮은 정책 금리는 소비와 투자 이끌어내어서 경제 활동을 이어져 물가 상승이 진행 될수 있습니다.

인플레이션 우려가 있을 경우, 연준은 금리를 인상하여 경제 성장을 둔화시키고 물가 상승을 억제하게 됩니다.

실업율과 인플레이션

실업률과 인플레이션 간에는 트레이드 오프 관계 입니다.
경제가 과열되어 실업률이 낮을수록 물가 상승 압력이 높아져서 인플레이션이 유발 될수 있습니다.
고용이 완전히 이루어질 때까지는 잠재적인 물가 상승 압력이 제한될 수 있습니다.
그러나 실업률이 지나치게 낮아지면 물가 상승 압력이 증가하게 됩니다.

미국의 정책 금리, 실업률 및 인플레이션은 연준의 정책에 따라 영향을 미치며, 이는 경제의 건강 상태를 평가하고 조절하는데 사용됩니다.
정책 금리는 소비, 투자, 실업률, 그리고 인플레이션에 영향을 미치는 중요한 요인 중 하나입니다.
낮은 정책 금리는 대출를 유도해서, 투자 및 소비 촉진하여 경제 성장을 하게 되고, 이는 실업률 감소로 이어질니다.

미연준 정책금리 변화 요인은 실업률과 인플레이션으로 2023년 말 기준으로 실업율은 정상적인 수준이고, 인플레이션도 안정적으로 유지 되고 있다는 의견이 있다

현 시점에서 2024년 1분기에 금리 인하가 이루어 지지 않으면, 달러 변화가 나타 나지 않을 수 있을 것 이라는 전망이 있습니다.

미연준은 정책금리를 이용하여 실업률과 인플레이션을 적정수준으로 관리를 하고 있습니다.

본 자료로 투자 결정하기 위한 자료로 활용 하지 마세요.

투자 진행은 각 개인의 상황에 맞게 진행 하세요

다우존스 산업평균지수(Dow Jones Industrial Average) 

1896년에 처음 소개된 미국의 대표적인 주가 지수 중 뉴욕증권거래소(NYSE)에 상장된 30개 대표 기업의 주식에 대한 지수로, 미국 경제의 건강과 주요 기업의 상태를 반영합니다.
각 기업의 주가에 따라 가중치를 부여하고 이를 합산하는 가격 각종 평균 지수로 계산됩니다.

스탠더드앤드푸어스(S&P) 500 지수

뉴욕증권거래소(NYSE), 나스닥(NASDAQ)에 상장된 기업 대형주 500개 주식을 포함하고 있다.
미국 주식 시장에서 가장 널리 사용되는 주가 지수 중 하나로 미국 주식 시장 전반의 흐름을 나타냅니다.
각 기업의 시가총액에 따라 가중치를 부여하고 이를 합산하는 시가총액 가중 평균 지수로 계산됩니다.

나스닥 종합지수(NASDAQ Composite Index)

나스닥(NASDAQ)에 상장된 모든 기업을 대상으로 미국 기술주 중심의 주가 지수입니다.
기술, 인터넷, 생명과학 등 다양한 산업에 속한 기업들의 주식을 포함하고 있습니다.
성장 기업들을 다루며, 신생 기업 및 기술 스타트업 등이 포함되어 있습니다.

러셀 2000 지수(Russell 2000 Index)

미국 주식시장에 상장된 기업들 중 시가총액 1,001위부터 3,000위까지 비교적 작은 규모 회사 2,000개 기업의 주가지수입니다.
미국 주식 시장에서 중소기업의 성과를 반영 합니다.
성장 기업과 가치 기업을 모두 포함하고 있어 균형잡힌 특성을 보입니다.

시카고옵션거래소(CBOE) 변동성지수(VIX)

주식시장의 변동성을 나타내는 지수로, 공포지수라고도 합니다.
현재 및 장래의 시장 변동성을 예상하는 데 사용되고,  투자자들 간의 불확실성 정도를 측정하여 옵션 시장의 흐름과 관련이 있습니다.
피어리스트 변동성 지수 알려져 있는 데 시장 참가자들이 옵션에서 기대하는 미래의 변동성을 나타냅니다.
S&P500 지수 옵션 거래 기반으로 계산되며, 안정된 시장에서는 낮은 값을 나타내고, 불확실성이 높아질 때 상승합니다.
VIX가 상승할 때는 보호적인 자산으로 이동하는 등의 전략을 고려하는 것이 좋습니다.

NYSE Composite 지수

뉴욕 증권 거래소(NYSE)에 상장된 모든 주식을 포함한  대표적인 종합 지수 중 하나입니다.
기업의 시가총액을 고려하지 않고 종가만으로 지수를 계산하는 종가 지수로 다양한 산업, 부문, 규모의 기업을 포함하고 있어 전반적인 시장 동향을 나타냅니다.