iShares 미국채권 상장지수펀드(ETF) 3종-국내상장

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금리 변동과 경기 상황에 따라  관심을 가져 볼수 있는 채권 ETF 3종 입니다.

 

미국 회사채에 투자하는 LQD 펀드

매력적인 투자 대상이고요. 사실 이제 배당이라고 쓰여져 있긴 하지만

채권에서 발생하는 이자로 지급을 하기 때문에 배당이 이자 소득과 같다.

 

신용등급이 아주 좋은 회사들에 주로 투자하는 매력적 ETF 펀드 이다.

시장 금리와 신용 위험에 해당하는 추가 금리를 지급 받을 수 있다.

중앙은행이 제시하는 기본 금리와 회사 신용등급에 해당되는 위험에 만큼 이자 추가 지급하는 것으로 BBB 이상 신용등급이상의 회사채에만 주로 투자를 한다.

신용등급이 좋은 회사들은 재무상태가 좋아서 자금 수요 많이 필요하지 않다.

금리 더 준다는 것은 더 위험하다는 것인데, 추가 지급하는 신용 스프레드가 중앙은행이 제시한 금리보다 이 회사의 채권에서 추가로 지급하는 금리 이다.

신용 위험에 따라서 금리를 어느 정도 추가 지급 할 것 인지에 대한 위험 수당과 같은 것이다.

LQD는 글로벌하게 가장 큰 회사인 블랙록의 iShares 이다.

이 회사채 중에서도 신용등급이 가장 낮은 BBB 로 거래하는 데 거의 문제가 없다.

LGD스플레이와 같은 회사채 신용등급과 비슷한 회사 이다.

 

BlackRock IShares 미국 채권 ETF USHY, LQD, TIP 3가지가 있다.

 

iShares USHY (USHY)

 

 iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF 입니다.

미국의 고수익 채권 시장 추종하여서 보통 신용등급이 낮은 기업 발행 채권으로서 위험이 높다

 

 

iShares LQD (LQD)

 

iShares LQD (LQD) iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF입니다.

미국의 투자 등급 회사 채권 시장 추종하여 상대적으로 안전한 채권으로 큰 기업이 발행하는 채권에 투자를 합니다.

 

 

iShares TIP (TIP)

 

미국의 TIPS(Treasury Inflation-Protected Securities) 채권 시장 추종하여 인플레이션에 대한 보호를 제공하는 미국 국채에 투자를 합니다.

 

삼성자산운용에서 블랙록과 제휴 하여 이 3종 상품에 대해서 국내에 출시되어 있다.

상장지수펀드의 순자산가치 변화를 가격 및 지수의 변화를 초과하도록 운용하는 것을

목표 로 하는 경우 액티브상장지수펀드로 퇴직연금 / 개인연금 투자 가능 상품입니다.

환율변동위험 제거를 위한 환헷지전략은 미실시로 환율변동에 따른 위험 노출 상품입니다.

투자위험등급구분은 4등급으로 보통 위험 등급 입니다.

투자설명서중에서

• USHY : KODEX iShares미국하이일드액티브
• LQD : KODEX iShares미국투자등급회사채액티브
• TIP : KODEX iShares미국인플레이션국채액티브

Kodex ETF 사이트에서 확인한 1주일 수익율 이다.

삼성자산운용 KodexETF 에서 가져옴

 

Kodex ETF 사이트에서 확인한 기간별 수익율 이다.

종목명	투자등급회사채			하이일드			인플레이션국채
	1개월	3개월	상장이후	1개월	3개월	상장이후	1개월	3개월	상장이후
NAV	1.96	9.62	10.02	2.41	6.14	6.64	2.21	3.25	3.14
기초지수	1.98	6.74	6.22	2.33	3.35	3.31	2.15	10.25	10.45
시장가격(종가)	1.98	8.13	9.39	1.66	4.57	4.88	2.25	2.1	2.45

 

분배금 비교, 하이일드 상품의 분배금이 상대적으로 높다

지급기준일	분배금(원)
	투자등급회사채	하이일드	인플레이션국채
2024.01.31	37	53
2023.12.28	33	44	24
2023.11.30	34	52	41

 

증권정보포탈에서 확인한 상품 정보 내용이다. (2024.02.05 기준)

NO	종목명	순자산	종가	거래량	수익률 (%)	총보수 (%)	운용사
1	KODEX iShares미국투자등급회사채액티브	154	10,835	30,706	9.12	0.10	삼성자산운용
2	KODEX iShares미국하이일드액티브	136	10,420	245,321	6.00	0.15	삼성자산운용
3	KODEX iShares미국인플레이션국채액티브	79	10,230	22,254	2.72	0.10	삼성자산운

현재로는 회사채에 투자를 하는 KODEX iShares미국투자등급회사채액티브 투자수익율이 좋다.

경기가 회복이 될때에는 KODEX iShares미국하이일드액티브 도 관심을 가지는 것이 좋을 것 같다.

금리 인하 시에는 KODEX iShares미국인플레이션국채액티브 도 같이 관심을 가져보자.

 

금융투자협회에서 확인한 보수도 같이 정리 했다. (2024.02.05 기준)

NO	펀드명	펀드유형	설정일	보수율(%)						기타 비용 (B)	TER (A+B)	매매·중개 수수료율(D)
				운용	판매	수탁	사무 관리	합계 (A)	유사유형 평균보수율
1	삼성KODEXiShares미국인플레이션국채액티브증권상장지수투자신탁[채권-파생재간접형]	재간접파생형	2023/10/17	0.089	0.001	0.005	0.005	0.100	0.291	0.01	0.11	0.0011
2	삼성KODEXiShares미국투자등급회사채액티브증권상장지수투자신탁[채권-파생재간접형]	재간접파생형	2023/10/17	0.089	0.001	0.005	0.005	0.100	0.291	0.01	0.11	0.0092
3	삼성KODEXiShares미국하이일드액티브증권상장지수투자신탁[채권-파생재간접형]	재간접파생형	2023/10/17	0.139	0.001	0.005	0.005	0.150	0.291	0.01	0.16	0.0123

 

• 과세내용
  • 매매차익: 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
  • 분배금: 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%

 

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